172 УК РФ - чудеса судебного толкования. Судебная практика 172 ук рф


комментарии, судебная практика, квалифицирующие признаки состава преступления, приговор :: BusinessMan.ru

Уголовный кодекс устанавливает наказания за различные экономические преступления. В качестве одного из них выступает незаконная банковская деятельность. Ст. 172 УК РФ определяет наказание за это деяние. Рассмотрим норму подробно.

Ст. 172 УК РФ: состав преступления

Осуществление операций финансово-кредитной организацией без регистрации либо при отсутствии лицензии (специального разрешения), если она обязательна, наказывается:

  1. Денежным взысканием от 100 до 400 тыс. р. или штрафом, величина которого составляет доход виновного за 1-2 года.
  2. Тюремным заключением.
  3. Принудительными работами.

Последние два наказания могут вменяться на срок до 4-х лет. При этом тюремное заключение может сопровождаться вменением штрафа до 80 тыс. р. или составляющим величину дохода за полгода. Приговор ст. 172 УК РФ назначается в случае, если неправомерные действия повлекли крупный ущерб физлицам, организациям либо государству или сопряжены с извлечением прибыли в размере, считающимся крупным.

Отягчающие обстоятельства

Указанные в части первой ст. 172 УК РФ деяния могут совершаться:

  1. Организованной группой.
  2. С извлечением прибыли в размере, признаваемом особо крупным.

В этих случаях виновным субъектам грозят:

  1. Принудительные работы длительностью до 5 лет.
  2. До 7 лет тюрьмы.

К последнему наказанию суд дополнительно может вменить штраф до 1 млн р. или составляющий доход субъекта за период до 5 лет.

Комментарии

Общественные отношения, возникающие при осуществлении финансово-кредитных операций, составляют объект на который направлена незаконная банковская деятельность. Ст. 172 УК РФ определяет случаи, в которых она применяется. В частности, наказание вменяется, если организация осуществляет операции, не имея регистрации или лицензии (если она обязательна). Процедура постановки на учет предусмотрена законодательством. В частности, ее обязательность установлена в ФЗ "О ЦБ", "О банках и их деятельности". Согласно положениям нормативных актов, любая финансово-кредитная структура, выступая как юрлицо, должна пройти регистрацию по правилам, установленным законодательством.

Специфика регистрации

Постановка банковских организаций на учет осуществляется в соответствии с законами, указанными выше. Данную процедуру осуществляет ЦБ. Выдача лицензий и постановка на учет производятся не позднее полугода с даты предоставления требуемых документов. Следует при этом учитывать и специфику пакета бумаг, необходимых заявителю. Функционирование финансово-кредитной организации будет выступать в качестве одной из формы объективной части преступления, описанного в ст. 172 УК РФ, только если оно осуществляется без приобретения статуса юрлица.

Нюансы

Финансово-кредитная структура вправе вести банковскую деятельность любого вида, предусмотренную уставом, если она разрешена законодательством. Работа по некоторым направлениям, в том числе, касающаяся выполнения расчетных операций, осуществляется только в соответствии с лицензией. Стоит обратить внимание на формулировку признака объективной части преступления, которое предусматривается ст. 172 УК РФ. В норме употребляется два понятия. Первое – банковская деятельность, второе – операции. В положениях статьи последнее заключено в скобки. Грамматическое толкование этого оборота должно указывать на тождественность понятий. Действительно, проведя анализ федеральных норм в сфере банковского дела, можно утверждать, что по смысловому значению эти термины очень похожи. Между тем понятие "банковские операции" рассматривается в более широком смысле, чем "деятельность".

Важность дифференциации терминов

Если организация ведет банковскую деятельность либо осуществляет определенные операции без лицензии, то сложностей при квалификации преступления, как правило, не возникает. Между тем в судебно-следственной практике имеют место различные ситуации. Например:

  1. Юрлицо, имея лицензию, выданную ЦБ на выполнение конкретных операций, не относящихся к тем действиям, комплекс которых позволяет характеризовать его деятельность в целом как банковскую, все-таки их осуществляет.
  2. В соответствии с Положением, регламентирующим процесс отзыва лицензии, у организации было аннулировано разрешение на проведение определенных расчетов. Однако юрлицо, несмотря на запрет, все еще выполняет их.

В первом случае деяние квалифицируется как незаконная деятельность, а во втором – неправомерное совершение операций.

Субъективная часть

Преступление, установленное ст. 172 УК РФ, характеризует наличие вины в умышленной форме. При назначении наказания во внимание принимаются цели и мотивы виновных. В качестве субъекта преступления может выступать любое физлицо, вменяемое и достигшее 16-ти лет. Виновным может быть и руководитель коммерческого предприятия, и лицо, имеющее определенный признак (к примеру, сотрудник финансово-кредитного учреждения), и гражданин, не работающий в данной организации.

businessman.ru

172 УК РФ - чудеса судебного толкования

Борьба с незаконной банковской деятельностью – дело важное. А систематическое возбуждение правоохранительными органами по статье 172 УК РФ уголовных дел свидетельствует о том, что работа в этом направлении постоянно ведется.

Но вот опыт осуществления защиты по таким делам и делам, связанным с ними, позволяет  усомниться в правильности складывающегося по делам такого рода судебного толкования.

Например, сегодня, просматривая в интернете судебную практику, встретил такую судебную формулировку: «Статьей 172 УК РФ предусмотрена уголовная ответственность за осуществление незаконной банковской деятельности.

Юридическая наука проводит аналогию между деятельностью «нелегальных банков» и банковскими операциями, предусмотренными ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», а именно

-открытие и управление расчетными счетами фирм-однодневок соответствует банковской операции по открытию и ведению банковских счетов физических и юридических лиц;

- незаконный транзит денег соответствует банковской операции по переводу денежных средств по поручению физических и юридических лиц;

-незаконное обналичивание денег соответствует банковской операции по кассовому обслуживанию физических и юридических лиц.

Вышеуказанные операции представляют собой квазибанковские операции, которые по существу, а не по юридической форме соответствуют указанным выше банковским операциям.» (http://sudact.ru/regular/doc/EBm5hbHhk66U/).

Считаю, что это опасная тенденция. Ведь даже в той самой юридической науке, упомянутой судом, не принято давать общих фраз, а требуется ссылаться на конкретные источники, на конкретных авторов, приводить противоположные точки зрения. А здесь получается, что суд  выносит решение, основываясь только на предложенной прокурором красивой фразе.

Как это назвать? Ведь это не прецедент, это и не выносимое в исламском праве  муфтием или факихом решение. 

zakon.ru

172 УК РФ - чудеса судебного толкования

Борьба с незаконной банковской деятельностью – дело важное. А систематическое возбуждение правоохранительными органами по статье 172 УК РФ уголовных дел свидетельствует о том, что работа в этом направлении постоянно ведется.

Но вот опыт осуществления защиты по таким делам и делам, связанным с ними, позволяет  усомниться в правильности складывающегося по делам такого рода судебного толкования.

Например, сегодня, просматривая в интернете судебную практику, встретил такую судебную формулировку: «Статьей 172 УК РФ предусмотрена уголовная ответственность за осуществление незаконной банковской деятельности.

Юридическая наука проводит аналогию между деятельностью «нелегальных банков» и банковскими операциями, предусмотренными ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», а именно

-открытие и управление расчетными счетами фирм-однодневок соответствует банковской операции по открытию и ведению банковских счетов физических и юридических лиц;

- незаконный транзит денег соответствует банковской операции по переводу денежных средств по поручению физических и юридических лиц;

-незаконное обналичивание денег соответствует банковской операции по кассовому обслуживанию физических и юридических лиц.

Вышеуказанные операции представляют собой квазибанковские операции, которые по существу, а не по юридической форме соответствуют указанным выше банковским операциям.» (http://sudact.ru/regular/doc/EBm5hbHhk66U/).

Считаю, что это опасная тенденция. Ведь даже в той самой юридической науке, упомянутой судом, не принято давать общих фраз, а требуется ссылаться на конкретные источники, на конкретных авторов, приводить противоположные точки зрения. А здесь получается, что суд  выносит решение, основываясь только на предложенной прокурором красивой фразе.

Как это назвать? Ведь это не прецедент, это и не выносимое в исламском праве  муфтием или факихом решение. 

zakon.ru