Договор залога квартиры между физическими лицами образец бланк. Образец договора залога недвижимости между физическими лицами


Как заключить договор залога имущества? Образец договора между физическими лицами :: BusinessMan.ru

Залог – это фактическое обеспечение взятых обязательств. В случае невыполнения финансовых обязательств должником, залогодержатель вправе обратить взыскание на залоговое имущество. Договор залога имущества может заключаться не только между кредитно-финансовым учреждением и юридическим или физическим лицом. Такая сделка возможна и на бытовом уровне, то есть заключаться может исключительно между физическими лицами.

В некоторых ситуациях не получается обратиться в банк и получить кредит, возможно, у лица испорченная кредитная история либо другие проблемы. Тогда лицо, нуждающееся в деньгах, обращается к родственникам или частным инвесторам, которые, в свою очередь, хотят иметь гарантии возврата долга.

Возможные условия получения кредита

Обеспечение обязательств у частного инвестора ничем не отличается от банковского залога. Однако процентные ставки, как правило, достаточно высокие и могут варьироваться от 14% до 25%. По срокам, естественно, все зависит от суммы и финансовой состоятельности заемщика, но в среднем это 5 лет.

Договор залога имущества должен заключаться после подписания договора займа. На практике это происходит одновременно, то есть сделка по займу, передаче денег и сделка по передаче залога.

Общие требования к договору

Физические лица вправе самостоятельно определять форму соглашения, но договор залога имущества между физическими лицами все же должен содержать обязательные пункты:

  1. Полные персональные данные обеих сторон.
  2. Из договора должно чётко вытекать, что заемщик согласен на передачу своего имущества под залог.
  3. Полные характеристики залогового имущества.
  4. Сроки погашения долговых обязательств.
  5. Обязанности сторон и ответственность за их нарушение.

Предмет договора

Физические лица вправе передавать любое имущество, которое может отчуждаться и на которое может обращаться взыскание. Это не только жилые и нежилые помещения, но и земельные участки, права на ценные бумаги, транспортные средства, морские и речные суда, вспомогательные постройки, гаражи и прочее. Можно передать в залог даже права требования к застройщику, если есть договор о долевом участии.

Не подлежат передаче в залог лишь те права, которые имеют личный характер.

Если имущество находится в общей или долевой собственности, к примеру, квартира приобретена в браке, то придётся получить согласие супруга на передачу недвижимости в залог. Кстати, эта ситуация очень опасна, заемщик в итоге может оказаться мошенником, к примеру, при подписании договора залога скрывать факт нахождения в браке с надеждой в будущем, что супруг оспорит сделку. Проверить факт супружества в оперативном порядке не представляется возможным.

Договор залога недвижимого имущества: образец параграфа "Предмет договора":

"1. На основании договора ...дата..., залогодатель имеет обязательства по возврату суммы займа ...в размере... и уплате процентов в ...размере... перед залогодержателем.

2. В обеспечение обязательств описанных в п. 1 настоящего договора, залогодатель передаёт ...наименование имущества...

3. По окончании срока действия договора, залогодержателю обязуется вернуть предмет договора, при условии выполнения залогодателем условий, предусмотренных настоящим договором".

Не стоит забывать, что предмет залога необязательно должен передаваться залогодержателю физически, то есть залогодатель может продолжать им пользоваться, но с ограничениями по отчуждению.

Если говорить о недвижимом имуществе, то такие сделки вообще подлежат регистрации в Росреестре. Как только обременение будет внесено в реестр, собственник имущества уже будет не вправе проводить юридически значимые деяния, ни продать, ни поменять, ни подарить имущество уже нельзя.

Оценка имущества

Стороны вправе самостоятельно определить стоимость залога, но в ряде случаев рекомендуется провести независимую экспертизу. Тот же автомобиль со временем становится дешевле, а договор залога имущества физических лиц может заключаться на несколько лет. Оценщик может просчитать все риски и определить примерную стоимость транспортного средства через несколько лет.

Ситуация может быть и обратной, предмет залога может, наоборот, стать дороже, тогда в договоре можно предусмотреть определённые условия, при которых залогополучатель сможет претендовать только на часть имущества. К примеру, передаются права на квартиру во вновь построенном доме, естественно, что за несколько лет в жилье будет проведен ремонт, подключены все коммуникации и цена возрастет.

Права и обязанности сторон

В этом разделе договора залога имущества стороны вправе оговорить особые условия. К примеру, залогодержателю может потребовать от залогодателя отказаться от права передавать предмет договора в повторный залог, либо стороны договариваются, что такое возможно, но только с согласия кредитора.

В этом параграфе можно оговорить, кто будет оплачивать регистрацию обременения в Росреестре. Следует оговорить, где будет находиться предмет залога, у какой из сторон договора. Если имущество передается кредитору, то необходимо оговорить условия его хранения.

Страхование

В обязанности одной из сторон можно вменить страхование предмета залога от действий третьих лиц. Этот пункт будет актуален особенного тогда, когда в качестве залога выступает транспортное средство, тем более то, которое не будет стоять в гараже.

Авария может произойти в любой момент, другие неприятности могут случиться, которые приведут в негодность машину, следовательно, предмет залога будет испорчен. Поэтому страховка должна быть не формальностью, а полностью покрывать все убытки.

Ответственность

В договоре можно предусмотреть внесудебный порядок рассмотрения спора, но на практике обычно без судебного разбирательства не обходится. Для использования внесудебного разбирательства договор залога недвижимого имущества должен быть нотариально заверен. Тогда можно обойтись без суда и истребовать имущество в счет погашения долга, по исполнительной надписи нотариуса.

В суде же судья может принять сторону должника и дать ему отсрочку. Однако это не допускается, если в отношении заемщика открыта процедура банкротства, что на сегодняшний день актуально даже для физических лиц.

Дополнительно могут быть предусмотрены штрафы за просрочку передачи предмета договора залога имущества в оговоренный срок, к примеру: "В случае отказа передать предмет договора в оговоренных п... настоящего договора срок, залогодатель обязуется оплатить штраф в размере ...% от оценочной стоимости залогового имущества".

За порчу имущества также можно предусмотреть ответственность. Если держателем является сам же залогодатель, то пункт может звучать следующим образом: "Залогодатель, у которого предмет договора остаётся в пользовании до окончания срока действия настоящего договора, за порчу имущества обязан выплатить штраф в размере ...%, с приведением его в первоначальный вид".

Другие особенности

Рекомендуется прописать, как будет производиться изъятие, дальнейшая реализация залога. Что будет изначально погашаться, проценты или основная сумма долга, штрафные санкции.

Форма документа может иметь 5 или 15 разделов, все зависит от того, как стороны смогли между собой договориться. Образец договора залога имущества всегда можно найти готовый, хотя не рекомендуется слепо заполнять бланк своими реквизитами и подписывать, необходимо проговорить и прописать все достигнутые договорённости. Все должно быть закреплено на бумаге, и тогда возможные риски будут минимизированы.

businessman.ru

Образец договора залога квартиры между физическими лицами

Залог — это способ гарантирования исполнения своих обязательств по соглашению между сторонами. Предмет передается кредитору на случай неисполнения условий договора должником, для возмещения потерь вследствие этого.

В залог можно оставлять любое имущество, в том числе квартиру. В отношениях с банком, когда залогом является квартира, такая сделка имеет название ипотеки. Но сторонами в таком случае могут быть и граждане.

 

Особенности займа с обеспечением в виде объекта недвижимости

Чаще всего обеспечение необходимо при договоре займа денежных средств, и здесь ценность залогового предмета должна соответствовать сумме займа. Таким образом, залог квартиры используется при займе крупных сумм денег у физического лица. Для этого должно быть заключено два договора: займа и залога.

И важно знать, что обременение недвижимости в качестве залога должно быть зарегистрировано в государственно органе власти. С этого момента объект залога нельзя продавать, дарить или обменивать. Так же в договоре залога стороны предусматривают возможность повторного залога.

Следует знать, что:

  1. При передаче залога кредитору, должник соглашается с тем, что в случае нарушения им договоренностей кредитор компенсирует свои убытки от средств, которые были выручены при продаже предмета залога.
  2. Квартира, как и любой предмета залога, по общим правилам может быть предоставлен так же и третьим лицом, которое не участвует в договоре займа средств, но согласно поручиться за должника.
  3. Для залога квартиры между гражданами действуют те же условия, как и в случае с ипотекой, во время периода, когда квартира находится в залоге, залогодатель может свободно в ней жить, но распоряжаться нельзя до окончания срока договора.
  4. Граждане могут оставлять в залог право требования на будущую жилплощадь к компании застройщика.
  5. Если для распоряжения имуществом закон требует согласие супруги или супруга, то при передаче его в залог так же необходимо его предоставить.

При намерении взыскать недвижимость залогодержатель, как физическое лицо, должен обращаться в районный суд, который действует на территории нахождения имущества.

Взыскание происходит на основе решения суда, в случаях:

  • если должник не выполняет взятых на себя обязательств по договору;
  • если объект залога находится в каком-либо еще обременении, о чем не было предупреждения залогодателя;
  • если владельцев квартиры не принимаются меры по ее сохранению, что ведет к риску ее утраты;

Ниже расположен типовой бланк и образец договора залога квартиры между физическими лицами вариант которого можно скачать бесплатно.   

uristhome.ru

Образец договора залога недвижимости между физическими лицами

Это не только жилые и нежилые помещения, но и земельные участки, права на ценные бумаги, транспортные средства, морские и речные суда, вспомогательные постройки, гаражи и прочее. Можно передать в залог даже права требования к застройщику, если есть договор о долевом участии. Не подлежат передаче в залог лишь те права, которые имеют личный характер. Если имущество находится в общей или долевой собственности, к примеру, квартира приобретена в браке, то придётся получить согласие супруга на передачу недвижимости в залог. Кстати, эта ситуация очень опасна, заемщик в итоге может оказаться мошенником, к примеру, при подписании договора залога скрывать факт нахождения в браке с надеждой в будущем, что супруг оспорит сделку. Проверить факт супружества в оперативном порядке не представляется возможным. Договор залога недвижимого имущества: образец параграфа «Предмет договора»: «1.

Договор залога имущества

Вниманиеattention

При обращении взыскания на «Предмет залога» во внесудебном порядке «Предмет залога» передаётся в собственность «Залогодержателя» или реализуется в порядке, установленном действующим законодательством РФ. 5.12. В случае, если сумма, вырученная при реализации «Предмета залога», превышает размер обеспеченного «Договором» требования «Залогодержателя» разница возвращается «Залогодателю» не позднее ………………….

дней с момента реализации. 6. Важноimportant

Ответственность сторон 6.1. «Стороны» несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по «Договору» и в соответствии с законодательством РФ. 6.2. Неустойка по «Договору» выплачивается только на основании обоснованного письменного требования «Сторон».

7. Основания и порядок расторжения договора 7.1. «Договор» может быть, расторгнут по соглашению «Сторон». 7.2.

Договор залога между физическими лицами образец

Инфоinfo

Все споры, возникающие в процессе исполнения настоящего Договора, будут в предварительном порядке рассматриваться Сторонами в целях выработки взаимоприемлемого решения. При недостижении договоренности спор будет разрешаться в Арбитражном суде г.

в соответствии с действующим законодательством РФ. 9.2. Если одна из Сторон изменит свой адрес, то она будет обязана информировать об этом другую Сторону до государственной регистрации соответствующих изменений в учредительных документах, но не позднее календарных дней с момента фактического изменения банковских реквизитов. В случае изменения одной из Сторон банковских реквизитов она обязана информировать об этом другую Сторону до вступления изменений в силу, но не позднее календарных дней с момента фактического изменения банковских реквизитов. 9.3.

Договор залога имущества (квартиры)

Для заключения сделки потребуются следующие документы:

  • общегражданские паспорта участников;
  • правоустанавливающий документ на недвижимость;
  • кадастровый паспорт;
  • справка из единого государственного реестра о правовом статусе объекта;
  • заключение независимого оценщика;
  • договор займа финансовых средств.

Важно! Законодательство РФ не запрещает выступать в качестве заемщика или займодавца нерезидентам страны, а также лицам без гражданства. Единственный субъект, на которого не распространяется это право – то финансовые учреждения или кредитные организации, не имеющие государственную лицензию.

Договор залога недвижимости

ИЗМЕНЕНИЕ, РАСТОРЖЕНИЕ И ПРЕКРАЩЕНИЕ ДОГОВОРА 5.1. Изменение и расторжение настоящего договора производится по взаимному соглашению сторон. 5.2. Настоящий договор прекращает свое действие:

  • при прекращении обеспеченного залогом обязательства;
  • при переходе права на предмет залога к Залогодержателю;
  • при достижении письменного согласия сторон на расторжение настоящего договора.

6.

СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА 6.1. Настоящий договор вступает в силу с момента его государственной регистрации и действует до полного выполнения условий договора. 6.2. Срок действия договора может быть продлен по соглашению сторон.

6.3. Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу – по одному экземпляру для каждой из сторон. 6.4.

Договор залога между физическими лицами образец бланк

Стороны» освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение обязательств по «Договору» в случае, если неисполнение обязательств явилось следствием действий непреодолимой силы, а именно: пожара, наводнения, землетрясения, забастовки, войны, действий органов государственной власти или других независящих от «Сторон» обстоятельств. 9.2. «Сторона», для которой стало невозможным исполнение своих обязательств, немедленно извещает другую «Сторону» о возникновении обстоятельств непреодолимой силы с предоставлением обосновывающих документов. 9.3. «Стороны» признают, что неплатежеспособность «Сторон» форс-мажорным обстоятельством не является. «Договор» составлен в 2 (двух) подлинных экземплярах на русском языке по одному для каждой из «Сторон». Приложения

  1. Договор …………………………………. от «…..» …………………. 20….. г.
  2. Акт приема-передачи «Предмета залога» от «…..» …………………. 20…..

Образец договора залога недвижимого имущества

Содержание

  • 1 Требования к договору залога недвижимости между частными субъектами
  • 2 Важные пункты договора
  • 3 Права и обязанности сторон
  • 4 Регистрация договора
  • 5 Условия расторжения договора

Требования к договору залога недвижимости между частными субъектами Договор залога между физическими лицами заключается, когда одна из сторон предоставляет другому участнику определенную денежную сумму. Данный документ регулируется пунктом 1 статьи 807 Гражданского Кодекса РФ. Сторона, которая предоставляет денежные средства, именуется залогодержателем, другая сторона – залогодателем.

Договор залога

Если какой-нибудь из перечисленных выше пунктов не будет прописан или прописан, но не в полной мере, то соглашение не будет иметь свою юридическую силу. Государственное заверение соглашения В ситуации, когда предметом данного соглашения является имущество, то соглашение должно быть не просто написано в письменной форме, а также должно быть заверено уполномоченным лицом, то есть нотариусом.

Также кроме заверения соглашения у уполномоченного лица, для соглашения о залоге, предметом которого является недвижимое имущество, необходимо будет в обязательном порядке пройти государственную регистрацию соответствующего соглашения по месту нахождения, где располагается территориально соответствующее имущество.

Договор залога квартиры между физическими лицами

Если «Залогодержатель» хранит ненадлежащим образом или использует «Предмет залога», в любое время потребовать прекращения «Договора», либо досрочно исполнить обеспеченное «Договором» обязательство. 4.3.5. Заменить «Предмет залога» с письменного согласия «Залогодержателя».

4.3.6. С предварительного письменного согласия «Залогодержателя» передать права на «Предмет залога» третьему лицу с переходом к новому залогодателю основного долга, обеспеченного «Договором». 4.3.7. Осуществлять иные свои права, предусмотренные настоящим Договором и законодательством РФ, в т.ч. защищать свои права в установленном законом порядке. 4.4. «Залогодержатель» вправе: 4.4.1. Получить недостающую сумму из прочего имущества «Залогодателя», в случае недостаточности вырученной при реализации «Предмета залога» суммы для покрытия требования «Залогодержателя». 4.4.2.

Договор залога между физическими лицами

Залогодержатель» вправе требовать досрочного исполнения обеспеченного «Договором» обязательства в случае: — «Предмет залога» изымается у «Залогодателя» в виде санкции, в порядке, установленном действующим законодательством РФ; — собственником «Предмета залога» фактически является другое лицо. 8. Разрешение споров из договора 8.1. Претензионный порядок досудебного урегулирования споров из «Договора» является для «Сторон» обязательным. 8.2.

Претензионные письма направляются «Сторонами» заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении адресату. 8.4. Срок рассмотрения претензионного письма составляет …………….…….

календарных дней со дня получения. 8.5. Во всем ином, не предусмотренном настоящим «Договором», применяется действующее законодательство РФ. 9. Форс-мажор 9.1.

territoria-prava.ru

Договор залога между физическими лицами (автомобиля и др.) образец и бланк

Страница обновлена: 07.02.2017

Не всегда есть возможность получить заем, ссуду или кредит в банке или иной финансовой организации. Необходимую сумму можно взять у родственников или занять у друзей. По закону выдача средств одного физического лица другому не предусматривает финансовой оценки и состоятельности заемщика. Для защиты интересов обеих сторон в сделке составляют договор залога между физическими лицами. Правила оформления и заключения подобных соглашений регламентируются Гражданским Кодексом Российской Федерации (ст.807 п.1).

Договор залога автомобиля между физическими лицами

Содержание статьи

Содержание договора

В договоре залога указывается, что заемщик (или залогодатель) получает от займодавца (кредитора) деньги или имущество в собственность. С целью обеспечения своих обязательств перед кредитором заемщик предоставляет в залог движимое или недвижимое имущество (образец договора залога недвижимого имущества) . По окончании срока действия договора заемщик обязуется вернуть кредитору деньги или имущество.

В том случае, когда заемщик не может погасить долг в полном объеме в установленные сроки, кредитор имеет право реализовать или забрать в собственность имущество, указанное в соглашении, чтобы покрыть свои убытки и издержки.

Оценка имущества

Образец договора залога между физическими лицами с передачей предмета залога залогодержателюОбразец договора залога между физическими лицами с передачей предмета залога залогодержателю

Перед составлением договора рекомендуется провести независимую оценочную экспертизу залогового имущества. Его стоимость указывается в договоре, а акт оценки прикладывается к основному соглашению.

Профессиональный эксперт (по желанию заказчика), также, может рассчитать финансовые риски в связи с понижением или повышением цены предмета залога.

Например, заложенный автомобиль с течением времени теряет свою стоимость, а предмет антиквариата может подорожать за время действия договора залога. В соглашении прописываются эти нюансы.

При повышении стоимости залогового имущества, кредитор может получить как полностью предмет залога (независимо от его стоимости на момент реализации), так и только часть его (получить сумму займа и процентов, остальная часть денег, полученных от реализации имущества, может быть возвращена заемщику).

Также при принятии предмета залога кредитору следует учитывать спрос на это имущество, срок и процедуру его реализации.

Страхование залога в случае с автомобилем

В определенных случаях следует предусмотреть страхование залогового имущества. Особенно это актуально, если предметом залога выступает автомобиль. Одно дело, если при передаче в залог, он просто стоит в гараже. Совсем другая ситуация возникает при эксплуатации транспортного средства. Авария или иная форс-мажорная ситуация могут привести в негодность автомобиль. Страховка в данном случае покроет все издержки и убытки от неликвидного имущества.

В договоре залога расписывается процедура изъятия и реализации имущества, а также указывается, какие обязательства он покрывает:

  • тело кредита;
  • проценты;
  • штрафы, пени и др.

Отдельным пунктом прописываются условия хранения залога, возможность его эксплуатации заемщиком или кредитором и ответственность сторон за целостность имущества.

Заключение договора залога является эффективным средством повышения ответственности заемщика перед кредитором, улучшения его платежной дисциплины и гарантией возврата денежных средств займодателю.

  Бланк договора залога автомобиля между физическими лицами (ТС остается у залогодателя) скачать (Размер: 58,5 KiB | Скачиваний: 2 233)

  Бланк договора залога между физическими лицами с передачей предмета залога залогодержателю скачать (Размер: 47,0 KiB | Скачиваний: 1 187)

mirblankov.ru

Договор займа под залог недвижимости в 2018 году

Не каждый имеет возможность получить займ без предоставления обеспечения. Плохая кредитная история, отсутствие официального заработка и прочие причины не дают реализации такой возможности.

Залог недвижимости позволяет взять достаточно крупную сумму денежных средств, кредиторы охотно соглашаются на такие условия.

Общие моменты

Договор займа может быть заключен как между физическими лицами, так и взят в организации (банке, МФО и так далее).

В любом случае, для получения относительно крупной суммы денежных средств необходимо соответствие заёмщика определённым требованиям.

Наличие официальной заработной платы, хорошая кредитная история, предоставление поручителей – всё это добавляет шансов заёмщику, но залог может быть более эффективен.

Недвижимость, в большинстве случаев, рентабельна и представляет существенную стоимость, что делает её привлекательным вариантом обеспечения обязательства.

Залог, по сути, является способом обеспечения обязательства. То есть выступает дополнительной гарантией для займодавца.

Если долг не будет возвращён, то он сможет получить причитающиеся средства после реализации предмета залога.

Основные понятия

Договор займа Сделка, в соответствии с которой одно лицо, то есть займодавец, передаёт другому лицу, заёмщику, денежные средства, а тот обязуется вернуть их на условиях, оговоренных сделкой
Залог Это способ обеспечения обязательства, который является дополнительной гарантией займодавца на возврат причитающихся ему денежных средств
Заимодавец Лицо, которое передаёт деньги в долг, а заёмщик – лицо, которое берёт средства и обязуется их вернуть
Существенные условия договора Это те условия, при отсутствии которых договор не может считаться заключенным
Недвижимость Это объект собственности, который не может подлежать передвижению, например, строение или земельный участок
Ограничение регистрационных действий Это накладываемое соответствующим органом ограничение, в результате которого не может быть произведена процедура перерегистрации права собственности с одного лица на другое
Выписка из ЕГРП (единого государственного реестра прав) Документ, содержащий сведения об объекте недвижимости, а также о его собственнике

Назначение документа

Любой договор заключается для того, чтобы разграничить и обозначить права и обязанности сторон. В тексте прописываются все моменты, которые будут иметь существенное значение для сторон сделки.

Касательно договора займа, договор необходим, чтобы обозначить передаваемую сумму, а также условия, на которых она должна быть возвращена.

Договор служит в качестве доказательства наличия между сторонами подобных правоотношений, а также обозначает, на каких именно условиях данные правоотношения существуют.

Договор залога обеспечивает займодавцу дополнительные гарантии возврата денежных средств.

Если они не будут возвращены добровольно, то кредитор вправе воспользоваться процедурой принудительного взыскания, а также обращения взыскания на предмет залога, что позволит ему получить свои деньги полностью или в части.

Предоставление залога увеличивает шансы заёмщика на получение более крупной суммы, так как займодавец получает дополнительные гарантии их возврата.

Часто размер процентов по залоговым займам существенно ниже, чем по беззалоговым, что также является дополнительным преимуществом.

Правовые аспекты

Правовое регулирование данных правоотношений производится на основании нескольких законодательных актов, к которым относят:

Гражданский кодекс РФ А именно его отдельные части, касающиеся договоров займа и предоставления обеспечения обязательств, в частности – залога
Гражданско-Процессуальный кодекс А также Арбитражный Процессуальный кодекс. Данные акты регулируют судебный процесс, в рамках которого производится взыскание средств и обращение взыскания на предмет залога
ФЗ «Об исполнительном производстве» В соответствии с данным законом производится принудительное исполнение судебных актов
Специализированные правовые акты Касающиеся займа и кредита, например, ФЗ «О банках и банковской деятельности», ФЗ «О микрофинансировании и микрофинансовой деятельности», ФЗ «О потребительском кредите (займе)» и так далее
ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» Определяет особенности залога недвижимого имущества

Отдельно стоит рассмотреть материалы судебной практики. Они позволяют лучше определить перспективность дела, подобрать нужные доказательства.

Порядок оформления сделки

В 2017 договор займа с залогом недвижимости между физическими лицами, между организациями, а также между фирмой и гражданином оформляется в следующем порядке:

  1. Заёмщик обращается к займодавцу с просьбой предоставления займа.
  2. Стороны ведут переговоры относительно условий договора.
  3. Заёмщик предлагает недвижимость в качестве обеспечения требования.
  4. Займодавец производит осмотр предмета залога, а также осуществляет иные проверочные процедуры (например, получает выписку из ЕГРП).
  5. Стороны заключают договор займа и залога.
  6. Договор залога подлежит государственной регистрации в Росреестре.

Договора залога может быть заключен и уже после заключения договора займа, а также параллельно с ним. Бланк договора займа под залог недвижимости можно скачать здесь.

Кроме того, условие о залоге может быть включено в текст договора займа, тогда составление отдельного документа не потребуется.

Пакет необходимых документов

Для оформления залога потребуется следующий пакет документации:

  1. Документы о личности или правоустанавливающие документы на организации.
  2. Документы на объект недвижимого имущества.
  3. Квитанция об оплате государственной пошлины.
  4. Согласие от супруга на залог недвижимости, заверенное нотариальным образом.

Залог недвижимости в обязательном порядке подлежит государственной регистрации, независимо от того, кто является сторонами сделки.

Если между физическим и юридическим лицом

Договор залога может быть заключен между физическим и юридическим лицом. На практике это – самая распространённая ситуация, когда гражданин берёт займ у специализированной фирмы и предоставляет залог в качестве обеспечения исполнения обязательства.

В тексте договора стороны оговаривают не только основные условия, но и некоторые иные моменты, например, правила пользования имуществом и ограничения по этому поводу.

Видео: схемы оформления займов под залог недвижимости

Как правило, собственник продолжает пользоваться недвижимостью, но не может продать её и реализовать иными способами, так как на ней висит ограничение регистрационных действий.

Какое имущество можно закладывать

Предметом договора залога может быть практически любая недвижимость, например:

  1. Жилые дома.
  2. Квартиры.
  3. Нежилые объекты.
  4. Земельные участки и так далее.

Не могут быть предметом залога объекты, изъятые из оборота, а также те, которые уже были заложены ранее, а залогодержатель не дал разрешения на последующий залог.

Как выглядит образец договора займа под залог недвижимости между физическими лицами

Образец договора займа между физ лицами под залог недвижимости обязательно содержит следующие моменты:

  1. Наименование договора и его номер.
  2. Название муниципального образования, в котором такой договор заключался, а также дата его заключения.
  3. Полные и правильные реквизиты сторон. Физические лица используют данные паспорта или иного документа о личности, а юридические – данные регистрационных и правоустанавливающих документов (свидетельства о регистрации, постановки на учёт, приказ о назначении на должность директора и так далее).
  4. Основные условия договора, то есть предмет, объект, факт передачи объекта в залог, его полные реквизиты (адрес, кадастровый номер, площадь).
  5. Права и обязанности сторон. Указывается право пользования объектом, возможность последующего залога и так далее.
  6. Прочие условия, к которым пришли стороны сделки.
  7. Подписи и печати.

Договор может быть заключен не только с заёмщиком, но с третьим лицом, которое является собственником недвижимого имущества.

Впоследствии, если объект будет реализован, собственник получит право требовать от заёмщика возмещения ущерба.

Регистрация соглашения

Любые сделки с недвижимостью подлежат государственной регистрации. Это обязательное требование, при несоблюдении которого залогодержатель не сможет требовать реализации предмета с торгов.

Для этого стороны должны обратиться в Росреестр (или в МФЦ) и пройти несложную процедуру, в результате которой на недвижимость будет наложено ограничение.

Собственник не сможет продать её до того момента, как она будет снята. Снятие ограничения регистрационных действий производится после погашения долга, по взаимному заявлению сторон.

Необходимо будет предоставить документ, подтверждающий отсутствие задолженности. Если кредитор отказывается делать соответствующее заявление и предоставлять документ, сторона должна будет обратиться в суд за защитой своих прав.

Договор залога недвижимости имеет ряд существенных особенностей. В первую очередь они заключаются в необходимости государственной регистрации факта ипотеки, в результате которой на объект накладывается ограничение регистрационных действий.

Недвижимость не может быть продана, подарена или реализована иным способом и кредитор получает существенную защиту своих прав.

yurday.ru

Документ "Договор залога квартиры между физическими лицами образец бланк"

Залог — это способ гарантирования исполнения своих обязательств по соглашению между сторонами. Предмет передается кредитору на случай неисполнения условий договора должником, для возмещения потерь вследствие этого.

В залог можно оставлять любое имущество, в том числе квартиру. В отношениях с банком, когда залогом является квартира, такая сделка имеет название ипотеки. Но сторонами в таком случае могут быть и граждане.

 

Особенности займа с обеспечением в виде объекта недвижимости

Чаще всего обеспечение необходимо при договоре займа денежных средств, и здесь ценность залогового предмета должна соответствовать сумме займа. Таким образом, залог квартиры используется при займе крупных сумм денег у физического лица. Для этого должно быть заключено два договора: займа и залога.

И важно знать, что обременение недвижимости в качестве залога должно быть зарегистрировано в государственно органе власти. С этого момента объект залога нельзя продавать, дарить или обменивать. Так же в договоре залога стороны предусматривают возможность повторного залога.

Следует знать, что:

  1. При передаче залога кредитору, должник соглашается с тем, что в случае нарушения им договоренностей кредитор компенсирует свои убытки от средств, которые были выручены при продаже предмета залога.
  2. Квартира, как и любой предмета залога, по общим правилам может быть предоставлен так же и третьим лицом, которое не участвует в договоре займа средств, но согласно поручиться за должника.
  3. Для залога квартиры между гражданами действуют те же условия, как и в случае с ипотекой, во время периода, когда квартира находится в залоге, залогодатель может свободно в ней жить, но распоряжаться нельзя до окончания срока договора.
  4. Граждане могут оставлять в залог право требования на будущую жилплощадь к компании застройщика.
  5. Если для распоряжения имуществом закон требует согласие супруги или супруга, то при передаче его в залог так же необходимо его предоставить.

При намерении взыскать недвижимость залогодержатель, как физическое лицо, должен обращаться в районный суд, который действует на территории нахождения имущества.

Взыскание происходит на основе решения суда, в случаях:

  • если должник не выполняет взятых на себя обязательств по договору;
  • если объект залога находится в каком-либо еще обременении, о чем не было предупреждения залогодателя;
  • если владельцев квартиры не принимаются меры по ее сохранению, что ведет к риску ее утраты;

Ниже расположен типовой бланк и образец договора залога квартиры между физическими лицами вариант которого можно скачать бесплатно.   

www.pravoset.ru

Договор залога недвижимого имущества: образец заполнения

Договор залога недвижимого имущества предназначен для обеспечения обязательств по получению кредитов и регулированию правовых отношений с соответствующими организациями и физическими лицами, которые занимаются финансовой деятельностью.

Так, например, когда невозможно взять определенную сумму под заём в банковском учреждении, данный кредит можно получить, задействуя частное лицо. Между физическими лицами заключается договор займа, в качестве залога может выступать недвижимое имущество. Подобные сделки между физическими лицами являются вполне легальными и для их заключения нет никаких препятствий.

Договор займа с залогом недвижимого имущества является многосторонним. С одной стороны выступает лицо, предоставляющее заём, с другой – заёмщик-залогодатель.

Основные условия договора залога недвижимого имущества

У данного соглашения нет чётко установленной формы, поэтому оно может быть составлено в произвольном порядке с добавлением индивидуальных разделов. Однако при составлении документов подобного рода следует учитывать ряд рекомендаций.

В договоре залога недвижимого имущества обязательно должен присутствовать такой раздел, как «Вводная часть». Он включает в себя всю необходимую информацию о лицах, представляющих стороны соглашения. Этот раздел должен содержать реквизиты участников правовых отношений, к которым относятся:

  • Инициалы, написанные полностью;
  • Адрес фактического проживания;
  • Паспортные данные.

Также рекомендуется обозначить следующие разделы:

  • права и обязанности каждого участника правоотношений;
  • полные реквизиты сторон;
  • гарантии для каждого представителя договора;
  • предмет соглашения;
  • форс-мажорные обстоятельства;
  • страхование;
  • заключительные положения.

Под предметом договора подразумевается денежная сумма, выданная заёмщику в качестве займа. Должны указываться размер и сроки его предоставления займа.

Заёмщик обязуется вернуть нужную сумму денег в срок, в обеспечение этого обязательства выступает залог в виде недвижимого имущества – дом, квартира, землю, гараж. Следует указать, какой именно объект недвижимого имущества выступает в качестве залога — указать его наименование, адрес, площадь, основные характеристики, реквизиты документов, подтверждающих право собственности. Ведь заложить можно только своё имущество, то есть неприватизированное жилье не может выступать в качестве залога по договору. Здесь нужно обратить внимание на состояние недвижимого имущества, далеко не каждый человек согласится, если в качестве залога будет выступать аварийное и ветхое помещение.

В «Правах и обязанностях» также есть множество своих особенностей, в этой части договора предусматривается правомерное равноправие участников правоотношений. Следует учесть, что при непонимании каких-либо пунктов документа необходимо заручиться поддержкой знающего специалиста.

Договор может быть заключен между любыми физическими лицами, в том числе и лицами без гражданства и иностранными гражданами.

Скачать договор залога недвижимого имущества. Образец заполнения

Оцените качество статьи. Мы хотим стать лучше для вас:

Вы можете получить ответ на свой вопрос позвонив по номерам ⇓Консультация бесплатная Москва, Московская область звоните: +7 (499) 288-17-58

Звонок в один клик Санкт-Петербург, Ленинградская область звоните: +7 (812) 317-60-16

Звонок в один клик

online-buhuchet.ru