Золотой стандарт: суть, условия, развитие. Система золотого стандарта. Когда отменили золотой стандарт


суть, условия, развитие. Система золотого стандарта :: BusinessMan.ru

Всем, кто интересуется развитием мировой экономики, необходимо разбираться в исторических предпосылках, которые привели к нынешнему положению. Чтобы понимать причины возникших кризисов, потрясших не одно государство, нужно искать причины в прошлом. Одним из важнейших принципов современной экономики стал золотой стандарт.

Что это такое?

Система золотого стандарта является международной валютной системой, которая основана на официально закрепленном золотом содержании каждой отдельной единицы национальной валюты. Центральные банки государств обязаны совершать сделки купли-продажи национальной валюты в обмен на этот металл. То есть, по сути, речь идет о фиксированном курсе национальных денежных единиц, который был установлен по отношению к нему. Условия золотого стандарта предполагали, что любой человек может в любое время обменять банкноту на соответствующее количество драгоценного металла.

Например, банкнота номиналом в 20 долларов США в 1928 году была эквивалента одной тройской унции золота (31,1 грамма).

Благодаря введению подобного стандарта национальная денежная единица могла быть свободно конвертирована в ценный металл внутри страны. Государство также могло регулировать валютный курс благодаря притоку или оттоку драгметалла, не ограничивая его экспорт или импорт. Такой подход делал национальные валюты очень устойчивыми.

Суть золотого стандарта довольно проста, но при этом помогла решить многие экономические задачи того времени. К сожалению, современные реалии потребовали изменений, и от этой системы пришлось отказаться.

История возникновения

Век его существования был недолог, но он кардинальным образом изменил мировую денежную систему. Первой страной, внедрившей золотой стандарт, стала Великобритания. Это произошло в XIX веке. Развитие золотого стандарта в мире приобрело лавинообразный характер. США, Германия, Бельгия, Франция и остальные страны приняли этот экономический принцип на вооружение. Стабильность и развитие экономики обеспечил на тот момент именно золотой стандарт. Ввел его в России известный реформатор, министр финансов Сергей Витте. В 1898 царская Россия разрешила продавать и покупать золотые монеты.

Когда отменили золотой стандарт

Историки и экономики говорят о двух этапах реализации золотого стандарта – с 1880 по 1914 год, то есть до начала Первой мировой войны, и с 1925 по 1934 год. Первый этап характеризуется довольно небольшими по объему государственными бюджетами, низкой инфляцией, более-менее едиными экономическими циклами. Лондон на тот момент был центром финансовой жизни и регулировал многие направления. Каждое государство имело в распоряжении достаточный запас золота для функционирования системы. Но в то время уже появились первые проблемы: чеканка монет не успевала за темпами экономического роста и не могла в полной мере обеспечить растущие потребности.

Первая мировая война и присущий любым боевым действиям экономический хаос положили конец первому этапу существования золотого стандарта. В середине 20-х годов прошлого века Великобритания всячески старалась восстановить его существование, но тут вмешался масштабный экономический кризис – великая депрессия. Часть стран пыталась стабилизировать положение путем золотодевизной системы. Она означает, что курс национальной валюты привязывается не к золоту, а к другой валюте, которая все же обеспечена этим драгоценным металом. Но напрямую национальная валюта не могла быть обменена на него. Европейские страны ориентировались на фунт стерлингов.

Однако сама Великобритания в начале 30-х отменила золотой стандарт, который когда-то первой и ввела. Причиной этому стало то, что многие европейские государства накопили значительный запас фунтов стерлингов и обменивали его в Лондоне на драгоценный металл. Таким образом золотой запас страны начал стремительно сокращаться, что, разумеется, не могло быть встречено с одобрением.

Причины отмены

Много было причин, но основную лепту внесли великие потрясения в виде крупнейшей в истории войны в Европе (на тот момент) и экономический кризис. Золотой стандарт, который прекрасно работал в стабильных обстоятельствах с прогнозируемым развитием, стал помехой в смутные времена.

Высокая послевоенная инфляция оказала решающее влияние на решение многих лидеров государств. Итогом была отмена жесткой привязки национальных валют к золоту.

Преимущества

Одним из главных преимуществ, разумеется, является обеспечение стабильности валютных курсов. Страны, которые ввели эту систему, давали стимул развития международной торговли, объемы которой постоянно росли. Обменные курсы легко прогнозировались, а это давало уверенность в прочности торговых взаимоотношений и возможности выполнить взятые на себя обязательства. Также дефициты балансов практически автоматически ликвидировались за счет свободного ввоза или вывоза золота за пределы страны.

Недостатки

Не существует такой финансовой системы, которая не имела бы своих недостатков. Это касается и золотого стандарта, который, к сожалению, ограничивал максимальные возможности роста экономики объемами запасов этого металла у государства. Также существует опасность существенного истощения подобных стратегических запасов в случае, если спрос на иностранную валюту превышал предложение. Это делало государства потенциально уязвимыми.

Бреттон-Вудское соглашение

После Второй мировой войны пришло понимание, что необходимая новая экономическая модель для разрушенных боевыми действиями государств и их экономик. За год до окончания войны в небольшом американском городке Бреттон-Вудсе состоялась крупная международная конференция, в которой приняли участие 44 государства, включая СССР. На ней были определены основные черты будущей экономической системы. Никто не предполагал возвращать классический золотой стандарт. Экономика многих европейских стран была опустошена и не смогла бы выдержать обеспечение национальных валют твердым металлом. Но тем не менее принципы сохранились. Теперь национальные валюты привязывались не непосредственно к золоту, а к тем валютам, которые были им обеспечены. К концу войны только две страны могли предложить свои валюты в качестве отправных точек – Великобритания и США. Однако роль Великобритании пошатнул серьезный кризис, разразившийся в стране в 1947 году. С тех пор эту функцию выполняет американский доллар.

Развитие и крах золотовалютной системы

Несмотря на блестящие перспективы, золотой стандарт утратил свое исходное значение. В рамках соглашений, достигнутых в Бреттон-Вудсе, именно доллар заменил собой золото и стал играть роль мировой резервной валюты. Однако были введены некоторые ограничения. Например, национальные валюты стран приравнивались к доллару по определенному курсу, а колебания курса должны были оставаться в рамках 1%. США при этом брали на себя обязательства обменивать доллары на золото без каких-либо ограничений. Такая система получила название золотодевизной. Она сложнее изначального золотого стандарта, но экономические и политические реалии требовали новых решений.

Перспективы стандарта в мировой экономике

Золотой стандарт имел огромное значение для развития экономик отдельных стран, а также для понимания взаимозависимости государств от общих тенденций мировой экономики, от которых нельзя отгородиться.

Именно первые принципы сделали возможным появление новой экономической модели регулирования национальных валют. Кстати, именно во время Бреттон-Вудской конференции было решено создать Международный валютный фонд и Международный банк реконструкции и развития. Последний часто называют Всемирным банком, что говорит о его роли и влиянии на происходящие процессы.

Бреттон-Вудская система существовала до середины 60-х годов, когда пришло понимание необходимости очередных реформ в связи с изменившимися обстоятельствами.

В середине 70-х годов состоялась Ямайская конференция, результаты которой действуют и по сей день. Именно она окончательно отменила золотое обеспечение национальных валют, а также упразднила официально установленную цену на золото, которое стало обычным товаром. Цена на него регулировались обычными рыночными принципами спроса и предложения.

Время от времени появляются разговоры политиков и экономистов о необходимости возврата к золотому стандарту, но пока современные экономические реалии не позволяют претворить эти планы в жизнь.

businessman.ru

Отмена золотого стандарта или 1200 тонн золота за корабль бумаги

Солнце на секунду выглянуло из серой массы тяжелых туч и снова скрылось в омуте холодного февральского неба.  Матрос  французского транспортного  судна разочарованно посмотрел в сторону серых небоскребов Нью-Йорка и поплелся в свою каюту. Среди экипажа поговаривали, что корабль битком набит деньгами: зелеными американскими бумажками.

- «Столько денег» -  думал Жан, непроизвольно разводя руки в сторону…» Можно купить то платье для Мари в Галерее Лафайет, да что там, можно купить целый торговый центр и еще больше… и руки Жана снова поползли в стороны…

А тем временем  высокий мужчина зрелых лет,  поправив лацкан дорого пиджака, не сумевшего скрыть военную выправку хозяина, посмотрел на собеседника, слегка улыбнулся и заговорил привычно уверенным тоном:

- Золото не меняет своей природы: оно может быть в слитках, брусках, монетах; оно не имеет национальности, оно издавна и всем миром принимается за неизменную ценность… Мы хотим обменять 1,5 миллиона долларов США на золото по курсу 35 долларов за унцию!

У собеседника на секунду переменилось лицо, он втянул воздуха, склонил голову набок, и прошипел:

- У вас будут серьезные проблемы!- В таком случае мы выводим с территории Франции военнослужащих альянса и эвакуируем штаб-квартиры НАТО и военные базы НАТО и США!

Этот непростой разговор состоялся 4 февраля 1965 года между генералом Шарлем де Голлем и американским президентом Линдоном  Джонсоном. Итогом станет 1200 тонн золота, которые французский президент увезет на родину, а также отмена золотого стандарта Америкой.

Генерал де Голль

С раннего детства он знал, что рожден для чего-то великого.

Родился будущий генерал 22 ноября 1890 года в городе Лиле. Его семья принадлежала к старинному аристократическому роду. Отец  Шарля был преподавателем философии и французского языка в Иезуитском коллеже. Мать была женщиной религиозной и невероятно энергичной. Позднее, в «Военных мемуарах» де Голь напишет: «Отец мой, человек образованный и мыслящий, воспитанный в определенных традициях, был преисполнен веры в высокую миссию Франции. Он впервые познакомил меня с ее историей. Моя мать питала к родине чувство беспредельной любви, которое можно сравнить лишь с ее набожностью. Мои три брата, сестра, я сам – все мы гордились своей родиной.  Эта гордость, к которой  примешивалось чувство тревоги за ее судьбу, было нашей второй натурой ».

С детства мальчику прививали любовь к чтению, в школе Шарль появлялся редко, так как отец отдавал предпочтение домашнему образованию и дети часто сдавали экзамены экстерном.  Мальчика особенно интересовали: военное дело, история, философия и литература. Позднее о себе он скажет:

«В юности меня особенно волновало все, связанное с судьбами Франции, будь то события ее истории или ее политической жизни. Меня интересовала и вместе с тем возмущала историческая драма, непрерывно разыгрывающаяся на арене политической борьбы. Я восторгался умом, энтузиазмом и красноречием многих участников этой драмы. В то же время меня удручало, что столько талантов бессмысленно растрачивалось в результате политического хаоса и внутренних распрей, тем более что в начале ХХ века стали появляться первые предвестники войны. Должен сказать, что в ранней юности война не внушала мне никакого ужаса и я превозносил то, что мне еще не пришлось испытать. Я был уверен, что Франции суждено пройти через горнило величайших испытаний. Я считал, что смысл жизни состоит в том, чтобы свершить во имя Франции выдающийся подвиг...»

Осенью 1909 года будущий генерал поступил в военную академию Сен-Сир, далее в Высшую военную школу в Париже.

В годы Первой мировой войны был трижды ранен и попал в плен. После освобождения он вновь вернулся в Сен-Сир, но уже в качестве преподавателя военной истории.

Во время Второй мировой войны Шарль де Голль был назначен командиром танковой бригады, после получения звания бригадного генерала, он был поставлен заместителем министра национальной обороны. Однако, как известно из истории, под агрессивным напором немецкой армии Франция быстро сдала свои позиции. Правительственная верхушка капитулировала. Население, в основной своей массе, восприняло происходящее как должное.

Шарль де Голль был вынужден вступить в переговоры с Черчеллем. Позднее он выступит по радии напрямую из Англии с обращением к своему народу:

«Военачальники, возглавлявшие в течение многих лет французскую армию, сформировали правительство. Ссылаясь на поражения наших армий, это правительство вступило в переговоры с противником, чтобы прекратить борьбу. Конечно, нас подавили и продолжают подавлять механизированные, наземные и воздушные силы противника. Нас вынуждают отступать не только численное превосходство немцев, сколько их танки, самолеты, их тактика. Именно танки, самолеты, тактика немцев в такой степени захватили наших руководителей врасплох, что ввергли их в то положение, в котором они сейчас находятся. Но разве сказано последнее слово? Разве нет больше надежды? Разве нанесено окончательное поражение? Нет! Поверьте мне, ибо я знаю, о чем говорю: для Франции ничего не потеряно, мы сможем в будущем одержать победу... Эта война не ограничится лишь многострадальной территорией нашей страны. Исход этой войны не решается битвой за Францию. Это мировая война. Невзирая на все ошибки, промедления, страдания мы сможем в будущем одержать победу!! »

В ответ на эмоциональный призыв генерала французы  организовали борьбу с немцами в зоне оккупации и за ее пределами. Правительство Петэна, подчиненное Гитлеру, заочно приговорило де Голля к смертной казни.

Так было положено начало Сопротивлению, где Шарль де Голль возглавлял объединенные патриотические силы «Свободная Франция».

После окончания войны де Голль попытается провести во Франции некоторые реформы, в частности, пытается отменить конституцию 1946 года, которая существенно ограничивала власть главы правительства, однако не находит достаточной поддержки для реализации своих идей.  Он покидает свой пост и на некоторое время оседает в деревне, много пишет, читает и проводит время с семьей.

Вернутся к власти Шарлю де Голлю помог Алжирский кризис 1958 года. Буржуазное большинство парламента выступило с предложением вернуть его на пост президента. Де Голль принимает предложение и выпускает новую Конституцию, которая существенно расширяет его полномочия и ограничивает роль парламента.

«Экономический Аустерлиц» Шарля де Голля

Шарль де Голль, мягко говоря, относился к Америке не очень тепло. После того, как испытание Францией атомной бомбы дало положительный результат, он озвучил отказ от участия своей страны в НАТО. На это решение также повлиял визит французского генерала в СССР, где ему были продемонстрированы советские ракеты с ядерными боеголовками, и подспудно указано на расположенные в Париже штаб квартиры НАТО.  В 1963 году Америка настоятельно «порекомендовала» Франции участвовать в создании «многосторонней ядерной силы», под командованием Пентагона, на что де Голь ответил категорическим отказом. И завершающим штрихом был вывод французского атлантического флота из-под командования НАТО.

Естественно, политика де Голля раздражала американцев, они называли его «выжившим из ума стариком». Рузвельт и Черчилль, считавшие, что с Францией проблем не возникнет, постоянно получали отпор от «высокомерного француза», или как еще они говорили «скрытого фашиста».

Но это было только начало. Как-то бывший министр финансов Жозеф Кайо рассказал генералу де Голлю анекдот: «На аукционе «Друо» в Париже выставили на продажу картину знаменитого Рафаэля. Араб, чтобы овладеть шедевром, предлагает нефть, русский – золото, а американец, поднимает постоянно цену и приобретает Рафаэля за 10 тысяч долларов».  «В чем же шутка?» - удивился де Голль. «А в том, ответил бывший министр, - что американец получил Рафаэля всего за три доллара… Именно столько стоит кипа бумаги, на которой напечатали все эти деньги». Анекдот весьма впечатлил генерала, он называл доллары «зелеными фантиками» и готовил Америке «экономический Аустерлиц».

Итак,  4 февраля 1965 года Шарль де Голль на встрече с Линдоном  Джонсоном объявил о своем намерении обменять 1,5 миллиарда долларов из французских государственных резервов на золото, в соответствии с Бреттон-Вудским соглашением, по которому за унцию полагалось 35 долларов, а это равносильно 1,1 г за 1 доллар.  Все остальные переговоры были оставлены финансовым специалистам Парижа. По правилам Золотого пула обмен мог совершаться только в американском казначействе. Поэтому к берегам Нью-Йорка пришел сначала один «набитый доверху» деньгами  корабль, а затем на обмен «подтянулся » груженый под завязку зелеными банкнотами самолет. К концу 1965 года из 5,5 миллиарда долларов у французов осталось  не больше 800 миллионов, остальная сумма вернулась в государственную казну в виде золота.

Следом за Францией другие страны тоже решили, провернуть «аферу Шарля де Голля»,  немцы «позавидовав» находчивости французов тоже потянулись к золотым горам твердой валюты.  Людвиг Эрхард, федеральный канцлер ФРГ все же проявил изобретательность, демонстративно осудил французов за их «предательство», а сам тихонечко собрал доллары и тоже предъявил их Америке на обмен. При этом сумма была в несколько раз больше чем полтора миллиона долларов привезенных французами. Следом за ФРГ, вернуть желтый металл захотели центральные банки Канады, Японии  и других стран. Золотые запасы США таяли на глазах, к 1968 году казна отдала половину твердой валюты.  В  марте этого же года руководство страны ограничило свободный обмен долларов на золото, а 15 августа 1971 года американский президент Ричард Никсон объявил об отмене «золотого стандарта» а вместе с ним и Бреттон-Вудского соглашения, совершенно не интересуясь мнениям остальных участников договора. Доллар, да и все остальные мировые валюты тем самым просто превратились в бумажки, и существовали только за счет веры потребителя в их силу.

Тем  самым, «экономический Аустерлиц» Шарля де Голля можно назвать провальным. Он хотел отодвинуть «зеленые фантики» на второй план, вернуть былую значимость желтого металла, а вышло наоборот. Кроме того, вскоре во Франции прошло несколько забастовок, начались демонстрации и беспорядки, большинство исторических источников утверждают, что данная ситуация сложилась не без помощи агентов ЦРУ. Де Голль покинул пост президента, так и не дождавшись конца своего второго избирательного срока.

 За счет военной мощи Америки, а также влияния военного блока НАТО, доллар занял лидирующую позицию в международных расчетах. Курсы валют теперь не были строго фиксированными и постоянно менялись под воздействием различных факторов. Контролировать курс доллара стало практически невозможно.

Сложившейся ситуацией стали пользоваться спекулянты, сколачивая на движениях курсов огромные состояния. У валютного рынка началась «новая жизнь», в которой ничем не сдерживаемая Америка запустила на полную мощность печатные станки, и в мир полетели тонны «зеленых бумажек»

История золотого стандарта

В середине 18 века господствующая ранее аграрная экономика сдала свои позиции, и на смену ей постепенно внедрилось промышленное производство. Промышленный переворот в разных странах имел свои особенности, но в целом весь этот процесс можно уложить в 19 век. На месте мануфактур вырастали фабрики, ручной труд  уступил место машинам.  Производственные силы на базе машинной индустрии формировались быстро, в двери развитых европейских стран постучал капитализм, а вместе с ним появилась система золотого стандарта.

Золотой стандарт – система расчетов, где за единицу принимают определенное количество золота.

Почему именно золото?

 - высокая стоимость небольшого количества

 - хорошо хранится

 - можно легко разделить на части и снова собрать части воедино

 - легко распознать

До золота, конечно же,  существовали другие «металлические» стандарты, например, бронзовый, а позже серебряный. Но они по многим качествам и характеристикам уступали желтому металлу.

Однако  постоянно использовать непосредственно золото оказалось невозможно. Во-первых, количество товара неуклонно растет, а вот обеспечить равноценный рост «золотых денег» не так-то просто. Во-вторых, золотые монеты все-таки изнашиваются, также популярно было «обрезывание монет», когда мошенники срезали край и монету меньшего объема выдавали за полноценную.  Существовали «средства защиты» в виде зазубрин, но и их обходили, высверливая отверстия и выпиливая части, заполняя их другим металлом. В итоге невозможно было определить реальную стоимость монеты. В-третьих, транспортировка золота весьма трудоемкий и затратный процесс, хотя бы,  потому что оно немало весит. В-четвертых, при потере некоторого количества золота возникают сложности с восстановлением запасов, тут печатный станок не включишь, чтобы дорисовать нужное количество, нужно искать непосредственно драгоценный металл. Ну и напоследок, в-пятых, денежное обращение нарушалось из-за постоянной «порчи монет», это когда государственная верхушка уменьшала вес  монет или содержание в них драгоценного металла, без официального уведомления.

Поэтому, появившиеся бумажные деньги, были прекрасным выходом из положения, учитывая, что изначально они были обеспечены золотом. Их иначе можно назвать сертификатом, наделяющим своего владельца определенными правами. Когда происходил расчет бумажными деньгами, люди обменивались между собой правом на пользования определенным количеством золота, без передачи непосредственно самого золотого металла.  Это было и удобно и безопасно по следующим причинам:

 - деньги могут быть разного наминала – это позволяет использовать их и в крупных сделках и в мелких;

 - бумажные деньги не потеряют в стоимости при износе;

 - бумажные деньги легко заменить и восстановить.

Позже бумажные деньги начало использовать правительство, чтобы иметь контроль над государством в целом. 

Работает золотой стандарт просто и надежно: выпускаемая страной денежная единица соответствует определенному количеству золота, оперируя этими данными, страны получают обменный курс.

Официально золотой стандарт впервые был закреплен 1867 году Парижской валютной системой, на конференции было оформлено межгосударственное соглашение, где золото стало основной формой мировых денег.

У золотого стандарта было много сторонников.  Конечно, система делала экономику стабильной, так как правительство не могло включить печатный станок и нарисовать бумажек больше, чем имелось  золота, обеспечивающего валюту. Получается, что количество денег, теоретически было привязано к золотому запасу страны.  По первому требованию владелец денежной единицы мог совершить обмен на соответствующую сумме порцию золота.

Первоначально золотой стандарт был принят в Великобритании в конце 18 века. Со временем другие страны тоже перешли на данную систему. Сначала Германия (1871-1873 гг), затем США (1873 год), Франция (1878год), Россия (1895-1897 гг) и Япония (1897 год). Золото свободно перемещалось между странами и выполняла функцию мировых денег, поддерживало курс национальных валют стран.

Такая ситуация сохранялась до Первой мировой войны. Т.е. золото выступало везде в качестве денег, а бумажная валюта как бы являлась его представителем. При этом  бумажные деньги «запросто» менялись на желтый металл, а валютные курсы были всем понятны.  Этот период в истории финансов называли «золотой век». Время «самого свободного капитализма» при сохранении фиксированного курса валют.

Крах «золотого стандарта» и Бреттон-Вудская конференция

Инфляция, которая возникла в годы Первой мировой войны привела к тому, что поддерживать обмен валюты на золото стало невозможно, соответственно это неминуемо вело к краху «золотого стандарта». Господствующие страны пытались его возродить  в 1920 годах, хотя бы в измененном виде, однако начавшийся в 1929 году мировой экономический кризис сделал это невозможным. В Великобритании была отменена привязка золота к фунту стерлингов. Это период характеризуется постоянной корректировкой паритетов валют, усилением валютного контроля и введением ограничений на импорт.

С  1 по 22 июля 1944 года в штате Нью-Гэмпшир (США) прошла конференция , названная от имени курорта -  Бреттон-Вудской. 44 страны подписали соглашения, исходя из которого следовало:

 - тройская унция золота стоит 35 долларов;

 - для стран-участниц определены стабильные обменные курсы;

 - национальные банки поддерживают курс валюты своей страны, по отношению к основной валюте, с помощью валютных интервенций;

 - изменить курсы валют можно только посредством ревальвации(повышение курса национальной валюты по отношению к валютам других стран) или девальвации (уменьшение золотого содержании денежной единицы в условиях золотого стандарта)

Также были организованы основные звенья системы: Международный валютный фонд и Международный банк реконструкции и развития. Данные организации осуществляли предоставление кредитов  в иностранной валюте для поддержки нестабильных валют. Контролировали соблюдение правил странами-участницами, обеспечивали валютное сотрудничество.

По итогам конференции США получила валютные преимущества, «отодвинув» властвующего ранее конкурента  - Великобританию. Это способствовало укоренению Долларового стандарта. В середине 20 века Америка сконцентрировала 70% всего мирового запаса доллара на своей территории. Доллар, валюта, переводимая в золото, стал основой валютных паритетов, практически основным средством международных расчетов, резервных активов и валютных интервенций.

Национальная валюта США по сути стала мировыми деньгами.

Однако, данная система могла функционировать только пока золотой запас Америки обеспечивал обмен долларов в золото.  Крах доллара – был вопросом времени. Американские «золотые горы» таяли, несмотря на все старания американского правительства. Совершить непосредственно обмен было весьма проблематично: данный процесс происходил исключительно на государственном уровне, и только в одном пункте – в американском Казначействе. Однако, ситуация все же вышла из-под контроля: с 1949 по 1970 год запасы золота в США уменьшились более чем в два раза – с 21800 тонны до 9838,2.

Жирную точку в этой «прискорбной утечке металла» поставил французский президент Шарль де Голль и  именно об этом «стратегическом мероприятии» рассказано выше.

Дополнительные причины кризиса:

 - валютный кризис 1967 года совпал с падением экономического роста;

 - усиление инфляции весьма негативно влияло на способность фирм конкурировать. «Горячие» деньги спекулятивно перемещались из-за «перекосов курса», который, в свою очередь, появлялся из-за разных темпов инфляции в разных станах.

 - валютный кризис из-за спекуляций обострился в 1970 годах. Доллар в избытке появлялся то в одной, то в другой стране, вызывая экономическую нестабильность.

 - колебание валют также усиливалось из-за хронического дефицита у одних стран и положительного сальдо у других.

 - несоблюдение принципов Бреттон-вудской системы. Экономика США и Великобритании слабела и они пытались компенсировать упадок за счет эмиссии национальных валют, это противоречило интересам других стран.

 - Влияние транснациональных корпораций (ТНК). ТНК  – это организации располагающие краткосрочными активами в разных валютах. Они могут превышать резервы банков тех стран, в которых находятся, тем самым ускользая от национального контроля. ТНК также с серьезным размахом участвуют в валютных спекуляциях.

Таким образом, налицо была необходимость пересмотра существующей валютной системы. Ее принципы перестали соответствовать реальности того времени.

Совершенно новый валютный порядок, учитывая и переход  на плавающие курсы, был закреплен соглашениями, подписанными  на конференции в г. Кингстоне.

Отредактированный Устав МВФ подтверждает отсутствие привязки валют различных стран к золоту, и соответственно, исключает возможность устанавливать фиксированного соотношения валютных пар на базе золотого паритета.  Таким образом, Ямайская валютная система пришла на смену Бреттон-Вудской.

Последствия отказа от золотого стандарта

Последствия отказа от золотого стандарта не заставили себя долго ждать. В экономических отношениях между мировыми государствами резко нарушился баланс.  Объемы кредитования резко росли, так как немалое количество  долларовой валюты, экспортируемой США, оставалось в запасе центральных банков по всему миру.

Кредитование Америкой безостановочно росло, и страны-участницы стали накапливать доллары.  Остальной мир также накапливал «зеленую бумагу», так как если долларов было мало и резервы не росли или даже падали – спекулянты могли обрушить валюту этой страны путем ее обесценивания.

Мощный приток американской валюты во всем мире способствовал увеличению объема мирового кредита, который продолжал расти  вплоть до 2007 года. Банки безостановочно пытались поднять прибыль,  кредитование шло полным ходом.

Америка, раздающая всему миру собственные неконвертируемые  деньги популяризировала глобализацию и свободную торговлю. Штаты тратили деньги «направо и налево». В 1990-х дефицит внешней торговли подкрался к критической отметке, но для его коррекции не предпринималось совершенно никаких действий.

В свободной торговле, конечно же, нет ничего дурного. По идее, каждая страна выпускает некий полезный продукт и меняет затем его на полезный продукт другой страны, посредством товарно-денежных отношений. Однако, такая схема возможна только при функционировании золотого стандарта. Когда в мире формировались подобные отношения, сложно было предположить, что в будущем все перевернется «с ног на голову» и взаимные расчеты будут производиться при помощи необеспеченных денег, созданных по инициативе одной страны.

Подписывайтесь на United Traders в социальных сетях:

utmagazine.ru

Золотой стандарт: особенности, разновидности, введение, отмена

Сегодня существует множество различных определений понятию золотой стандарт, но смысл остается одним: Золотой стандарт – система денежных отношений, существовавшая некоторое время назад в отдельных странах, суть которой сводилась к принятию золота в качестве всеобщего эквивалента и главной составляющей денежного обращения.

Главной формой золотого стандарта выступал золотомонетный стандарт. Для него была характерна свободная чеканка золотых монет, их неограниченное обращение и обмен на бумажные купюры.

Таким образом, золотой стандарт более похож на монетарную систему, где главной расчетной единицей было определенное стандартизированное количество благородного металла.

Во время проведения расчетов между отдельными государствами, участвующими в системе золотого стандарта, устанавливался строго фиксированный курс, по которому обменивалась валюта. За основу брали соотношение международных валют к единице массы чистого золота. Вся процедура оформлялась законодательным образом.

Система золотого стандарта: особенности, преимущества и недостатки

Конференция в Париже в 1821 г дала официальное признание системе золотого стандарта во многих капиталистически развитых странах. Главной формой денег по системе на тот момент стало золото.

Система золотого стандарта: особенности, преимущества и недостаткиКурсы всех национальных валют прочно привязывались к чистому металлу и уже через него относились друг к другу по установленному твердому курсу с незначительным отклонением (максимум +/-1%), находясь тем самым в зоне «видимости» золотых точек, то есть максимально допустимых отклонений курса валют от утвержденного паритета, которые были определены затратами на перевозку золота за территорию государства.

Функционирование системы базировалось на следующих принципах:

  • Любая международная валюта определялась и переводилась на вес золота.
  • Конвертация валют в золото происходила не только внутри каждой страны, входящей в систему золотого стандарта, но и за ее пределами.
  • Золотые слитки можно было легко поменять на монеты, а экспорт и импорт золота осуществлялся в широких масштабах без запретов на территории любого государства.

Однако контроль на тот момент существовал. За него отвечали органы в области валютной сферы. Для обеспечения стабильности валюты и поддержания ее равновесия, органами валютного контроля проводилась политика регулирования.

Страны, придерживающиеся золотого стандарта, обязаны были поддерживать соотношение между собственными золотыми запасами и количеством денег в обращении.

Золотой стандарт выполнял функцию регулятора промышленности, связей во внешней экономике, расчетов по международной системе.

Преимущества системы золотого стандарта

Эксперты современной экономики выделяют ряд неоспоримых преимуществ в системе золотого стандарта. Самым главным они считают спокойствие, которое существовавшие на тот момент отношения обеспечивали как внешней, так и внутренней экономике.

Преимущества системы золотого стандартаБлагодаря международным золотым потокам валютный курс приобрел фиксированные формы, став мощным толчком для успешного развития торговых отношений между странами. Внутренняя экономика налаживала ценовую политику. Такое явление стало возможным благодаря стабильности валютного курса.

Если какое-то государство и пропускало в свою экономику инфляционные процессы, то золотые потоки становились в эту страну минимальными, денежный оборот сокращался, и экономика стабилизировалась. Для обратной ситуации характерен приток драгоценного металла, и рост денежной массы.

Благодаря таким процессам экономика также довольно быстро приходила в норму. При функционирующей системе золотого стандарта экономистам просто было спрогнозировать финансовые потоки, легко рассчитать прибыль и затраты.

Недостатки системы золотого стандарта

Кроме неоспоримых преимуществ данная система имела и свои недостатки. Прежде всего – это зависимость денежных масс, находящихся в обращении, от промышленного производства и добычи золотого металла. Транснациональная инфляция вызывалась разработкой новых мест добычи и ростом золотых потоков.

Если выработка чистого металла сокращалась, цены на товары внутри стран и во внешней экономике падали. Подобные факторы определяли невозможность проведения нормальной денежно-кредитной политики на внешнеэкономическом рынке. Прежде всего это сказывалось на снижении уровня обеспечения военной отрасли.

Именно данный мотив стал причиной отказа во многих странах от системы золотого стандарта после начала Первой мировой войны. Через несколько лет отдельные государства пытались возобновить на своих территориях подобные экономические отношения, но новая валютно-кредитная система стала более выигрышной моделью экономического развития.

Золотой стандарт: разновидности

Выделяют несколько разновидностей золото стандартизированной системы:

  • Золотомонетный стандарт. Данное определение отражает особенности классического золотого стандарта, который имел место быть в некоторых странах и основывался на монетах из чистого золота. Тогда же государства осуществляли и выпуск бумажных купюр. Все люди, которые владели бумажными деньгами, свободно могли обменять их на золотые монеты или слитки из благородного металла. Обмен происходил по заранее определенному четкому паритету, который отображался на купюрах. Интересно! Подобная система функционировала во время полной гарантии государством всем гражданам без исключения свободы при обмене денег с бумажных на золотые, и прекратила свое существование с началом Первой мировой войны. С ее началом большинство государств, принимающих участие в битве, перестали давать возможность свободного обмена денег на золото внутри своих стран. Только США продолжала работать по данной системе до 1933 г. В этот период золотомонетный стандарт в Штатах отменили. Но причиной этому стала не война, а кризис, который настиг экономику страны.
  • Золотослитковый стандарт. С окончанием войны два государства – Франция и Великобритания предприняли попытки возврата к золотомонетному стандарту. Но они провалились по одной основной причине: золотой запас оскудел, его не хватало на полноценный обмен. Интересно! Правительством было принято решение, что обмен бумажных денег станет возможным только на слитки. Однако, у держателей бумажных денег отсутствовала потребность такого обмена. На рынке итак было много товаров, потребность в которых возрастала. Однако этот эквивалент не стал решающим для золотослиткового стандарта, и система продолжила свое существование.
  • Золотовалютный стандарт. Он продолжил действующие ранее системы. Но обновленная экономика посодействовала его залогу на Бреттон-Вудской конференции.

Введение золотого стандарта

Введение золотого стандартаЕсли говорить о России, то начало введения стандарта в этой стране называют реформой Витте, поскольку именно данный человек, будучи министром финансов, проводил реформирование экономики.

Закон приняли в 1897 году. Обеспечение рубля золотом составило на то время 0,774235 грамма за одну денежную единицу (рубль).

С момента принятия закона и до начала Первой мировой войны рубль был самой золото обеспеченной валютой в мире среди других.

Начало войны положило конец обменным процессам денег на золото. В дальнейшем, пытаясь наладить экономическую ситуацию в стране правительство выпустило несколько червонцев из золота, но это не спасло положение. Индустриализация в России стала временем полного отказа от системы золотого стандарта.

Отмена золотого стандарта

Начало войны породило инфляционные процессы во многих странах. В связи с чем обмен бумажных денег на золото стал практически невозможным. Золотой стандарт пал на тот момент в ряде государств.

Первые попытки вернуть систему предприняли некоторые господствующие страны в 1920 гг, Однако этому помешал экономический кризис 1929 г. Правительство Великобритании отменило привязку чистого золота к фунту стерлингов. Паритеты валют постоянной корректировались в попытках исправить сложившуюся ситуацию.

На основе всех этих изменений было подписано соглашение между 44 странами, названное Бреттон-Вудским. Суть его сводилась к следующему:

  • Тройскую унцию составляют 35 долларов.
  • Страны-участницы наделены стабильными обменными курсами.
  • Каждый национальный банк отвечает за валютный курс своего государства.
  • Чтобы изменить курс валюты, нужно провести ревальвацию.

В этот же период были введены два основных звена:

  1. Международный валютный фонд (МВФ).
  2. Международный банк реконструкции и развития (МБР).

Эти два крупных монополиста поначалу осуществляли кредитование в иностранной валюте, что давало возможность дополнительной поддержки валют, сильно подверженных экономическим колебаниям.

Итогом конференции стало наделение США неоспоримыми валютными преимуществами. Великобритания сдала позиции в этом направлении. С того времени доллар прочно вошел в мировую экономику, как основная валюта и занял позицию мировых денег.

Тем не менее стабильность данной системы определялась уровнем золотого американского запаса. Его падение пришлось на 1949-1970 гг. Тогда количество золотого запаса Америки уменьшилось более чем в два раза.

Дополнительными факторами кризиса в США стали:

  • Падение роста экономики.
  • Низкая конкуренция на рынке между фирмами, производящими аналогичную продукцию.
  • Обострение спекуляции и разная роль доллара в разных странах.
  • Неравномерное обеспечение стран валютными резервами.
  • Нарушение принципов Бреттон-Вудского соглашения.
  • Рост транснациональных корпораций, становящихся монополистами.

На основе таких нестабильных процессов в Кингстоне подписали несколько соглашений, которые и отменили привязку валют к золотому металлу.

Похожие статьи

vseozolote.ru

Золотой стандарт — это что такое?

Термин "золотой стандарт" имеет множество значений. Прежде всего, золотой стандарт – это денежная система, при которой внутри государства происходит свободная конвертация денежных единиц на золото. Курс обмена определяется центральным банком государства и является фиксированным.

Понятие и сущность системы

Денежная система с привязкой к золоту в большинстве стран начала существовать с конца XIX века. Великая Британия перешла на эту систему в 1816 году, Франция в 1803, а Америка в 1837.

На мировом уровне золотой стандарт – это валютная система отношений, при которых каждая страна привела в соответствие к ней свою денежную единицу. Государственные банки или правительства этих стран обязаны были приобретать и продавать валюту по фиксированной цене.

Основные принципы системы:

  • конвертация обеспечивалась как внутри государства, так и за пределами страны, что не позволяло проводить эмиссию денежных единиц без учета золотого запаса;
  • золотые слитки свободно обменивались на деньги внутри государства;
  • золото свободно импортировалось и экспортировалось на международных рынках.

золотой стандарт это

Преимущества и недостатки

Система позволяла регулировать инфляционные процессы, но все же имела ряд недостатков:

  • каждая страна, принявшая золотой стандарт, полностью зависела от увеличения и уменьшения добычи золота, от открытия новых месторождений драгоценного металла;
  • начались процессы инфляции на транснациональном уровне;
  • правительство лишалось возможности проводить независимую кредитно-денежную политику внутри своего государства, следовательно, решать внутренние экономические проблемы не представлялось возможным.

Однако золотой стандарт – это не только недостатки, но и огромный перечень преимуществ:

  • была достигнута общая стабильность, как во внешней, так и во внутренней политике объединенных золотым стандартом стран;
  • потоки золота, которые перетекали из казны одного государства в казну другого, стабилизировали валютные курсы, стремительно начала развиваться международная торговля;
  • была достигнута стабильность курсов валют;
  • компании, работающие на внешних и внутренних рынках, получили возможность прогнозировать прибыль и будущие расходы.

введение золотого стандарта

Разновидности

Исторически выделяют три формы стандарта.

Золотомонетный стандарт – это самый первый в мире золотой стандарт. Любой человек, обладающий достаточным количеством драгоценного металла или ювелирных изделий обладал правом отчеканить необходимое ему количество золотых монет. Система не предполагает каких-либо ограничений по ввозу или вывозу золота из страны.

Основные принципы:

  • устанавливалось золотое содержание каждой национальной валюты;
  • золото выступало международным платежным средством;
  • производился свободный обмен золота на деньги;
  • дефицит покрывался золотыми слитками;
  • каждое государство поддерживает внутренний баланс между золотыми запасами и предложением на денежные единицы.

Курс валюты любой страны не мог отклоняться от паритетов более чем на 1%, фактически присутствовал фиксированный курс. Самое основное преимущество системы – полностью исключалась инфляция. При появлении лишних денежных единиц, они выводились из оборота и превращались в золото.

Золотослитковый стандарт. Данная система подразумевала, что золотой стандарт – это золотые слитки, а не монеты. Основная цель системы устранить беспорядочную покупку и продажу золота. Запас драгоценного металла хранился только в Центральном банке, ведь не возможно было ходить с 1 кг золота в кармане, тем более рассчитываться им, покупая продукты питания. Политика не позволяла при повышении цен на внешнем рынке увеличить эмиссию денежных единиц, которые приведут к повышению цен внутри страны.

Золотодевизный стандарт – это фактически то же, что золотослитковый, но с одним отличием. Центральный банк мог не только продавать слитки драгоценного металла, но и выдавать девизы представляющие золото по фиксированной цене. Фактически устанавливалась не только прямая связь между золотом и валютой, но и косвенная.

Золотовалютный стандарт

Система больше известна под названием Бреттонвудская, которая была принята в 1944 году на Международной конференции. Основные принципы:

  • 1 тройская унция золота стоила 35 долларов;
  • все страны, которые стали участниками системы, придерживались строго установленного обменного курса валют;
  • центральные банки стран-участниц удерживали стабильный курс в стране путем валютных интервенций;
  • изменить курс можно было исключительно через девальвацию или ревальвацию;
  • в организационную систему вступили МВФ и МБРР.

Но основная цель, которая стояла перед Вашингтоном – укрепить любым путем пошатнувшиеся позиции доллара.

россия в золотом стандарте

История России

Введение золотого стандарта в России началось в 1895 году. Министру финансов С. Витте удалось убедить императора о необходимости введения золотого стандарта. Действительно, на тот момент Россия обладала огромным количеством золота: по состоянию на 1893 год было добыто порядка 42 тонн, а это равнялось 18% всего мирового уровня.

С 1896 года появились новые монеты. В обязанность государственного банка было вменено беспрепятственно обменивать кредитные билеты на монеты.

На тот момент Россия в золотом стандарте лидировала, а рубль был самой устойчивой валютой мира. Внутренний и внешний курс не смогла даже изменить революция 1905-1907 годов, рубль также выдержал предреволюционную ситуацию до 1913 года.

Золотая эра Российской империи закончилась примерно в 1914 году, когда 629 миллионов золотых момент исчезли бесследно и денежный обмен в стране прекратился. Позднее, была еще попытка восстановить экономическую стабильность в стране, путем выпуска золотых червонцев, но на стабилизацию ситуации это никак не повлияло. От системы золотого стандарта стране пришлось полностью отказаться с началом индустриализации.

золотой стандарт лечения

Ситуация после первой и второй мировой войны

В период первой и второй мировой войны практически во всех странах золото было вытеснено с внутреннего обращения. Позже всего, хождение золота прекратилось в США в 1933 году. Обменные операции с золотом производились только в крайнем случае, если необходимо было погасить дефицит платежного баланса.

Все страны полностью перешли на бумажные денежные единицы. Началась эпоха введение золотого стандарта в виде золотодивизионной системы, которая действует по сегодняшний день. Однако международная валютная система довоенного периода принципиально отличается от современной. Бреттонвудская система прекратила свое существования в 1971 году, и доллары менять на золото и обратно перестали.

С этого года доллар перестал быть составной частью политики регулирования доходов, курс стал плавающим, и валюта США перестала быть международным резервным средством.

система золотого стандарта

Последствия отказа от золотого стандарта

Одновременно отказ от золота нарушил четкий порядок в экономических отношениях стран, но ускорил рост мирового кредитования. Фактически США могла купить себе все что угодно и где угодно, расплачиваясь со всем миром неконвертируемыми долларами. Внешнеторговый дефицит с 1990 годов достиг максимальной критической точки, но с ситуацией никто не пытался справиться. В итоге приблизительно к 2007 году фабрики Америки и большей части Европы были закрыты, а производства перевезены в Азию. Чем это все закончится, весь мир скоро увидит.

золотой стандарт ювелирный

Проба золота

Золотой стандарт и ювелирный немного разнятся. Самая высокая проба золота в России – 999. Такой драгоценный металл используется при изготовлении слитков. Для ювелирных изделий используется золото 750 и 585, 900 пробы.

Самая высокая проба не позволяет изготавливать ювелирные изделия с хорошими показателями износостойкости, так как золото получается:

  • хрупкое;
  • пластичное;
  • на изделии появляются сколы и царапины, даже из-за незначительных механических повреждений.

Изделия из золота 999 пробы будут быстро деформироваться.

золотой стандарт диагностики

Другие трактовки термина

Понятие золотой стандарт используется не только в экономической сфере.

Ранее, если больной обращался в больницу с определенной проблемой, то ему приходилось идти к терапевту, который назначал ряд обследований. После получения результатов анализов, пациента направляли к профильным специалистам, которые назначали другие анализы. На сегодняшний день применяется новый алгоритм обследования под названием «Золотой стандарт диагностики». Фактически это комплексное обследование, состоящее из 10 и более анализов и исследований. Это и анализ крови на различные показатели, УЗИ внутренних органов, ЭКГ и прочие методики. В итоге доктор получает полную картинку о том, какие процессы протекают в организме пациента.

Существует понятие золотого стандарта в лечении. Термин подразумевает не только соблюдение стандартов диагностики, но и определенные терапевтические мероприятия, позволяющие достичь самых лучших результатов в лечении. В доказательной медицине под термином понимается использование в практике именно тех методов, которые подпадают под категорию 1 класса исследований.

В тоже время оба термина являются оценочными и субъективными, то есть в официальной системе стандартизации нет таких понятий. В прошлом веке в медицинской сфере возникали вопросы о внесении понятия «золотой стандарт» в систему стандартизации. Однако в начале этого века такие попытки подверглись сильнейшей критике, так как доказать, что тот или иной способ лечения является действительно эффективным для всех пациентов невозможно.

fb.ru

когда был принят и что означает?

В этой статье:

Золотой стандарт — это система, которая подразумевала под собой обмен денег на металл. При этом любой человек, в руках которого находилась монета, отчеканенная из золота или серебра, мог обменять ее на металл при обращении в банк. Подобная система существовала достаточно долго, она видоизменялась по причине мировых событий и в классическом варианте просуществовала до Первой мировой войны. Изначально мировой валютой были избраны фунты стерлингов, после перешли на доллары США.

Сторонники этой системы в экономике, утверждают, что она помогает стабилизировать систему и снизить курс инфляции, то есть повышения цен. Причина снижения инфляции в том, что правительство не способно бесконтрольно чеканить деньги как монеты, так и бумажные банкноты.

золотой стандарт Система обмена денег на золото

История возникновения

Система золотого стандарта появилась примерно в XV веке, на тот момент в обращении было два металла. И систему называли биметаллической. То есть в обращении имелось серебро и золото. Обменять деньги можно было на любой металл. Изначально в качестве стабилизатора была выбрана бронза, но после перешли на серебро, а его уже заменили золотом, которое и дало название системе.

К золоту пришли по следующим причинам:

  1. Легко опознать, опираясь на его свойства.
  2. Трудно добыть.
  3. Служит дольше других металлов.
  4. Высокая стоимость по отношению к другим элементам.

Цвет металла, его прочность и тяжелый вес послужили решающими факторами. К тому же элемент инертен, он не вступает в реакцию с кислородом, водой, кислотами и щелочами. По этой причине изготовленные из золота деньги служили долго.

Но были и определенные минусы, которые повлияли на становление системы и привели к тому, что в оборот вошли бумажные деньги. Курс драгметалла постепенно менялся, изначально за унцию давали 35 $, сегодня стоимость унции варьируется в пределах двух тысяч долларов, таким образом, за 50 лет курс драгметалла вырос примерно в 50 раз.

Если говорить о минусах системы, то можно заметить следующее:

  • Деньги могут иметь разный номинал, но один и тот же вес, таким образом, платежная система той или иной монеты может ставиться под сомнение. Но обменять ее можно на золото, объем которого равноценен весу знака.
  • Транспортировать металл из одной страны в другую — дорогое удовольствие.
  • Потеря денежных знаков вносила в систему изменения, которые влияли на ее работу.
  • Потеря монет приводила к изменению денежного обращения.
  • Знаки, изготовленные из драгметалла, подвержены изменениям. Часто монеты обрезали по краям, что меняло их реальную стоимость.

Существовал и еще один минус: монеты, изготовленные из золота нельзя было быстро заменить на аналогичные. Эти проблемы были решены при введении в оборот денежных знаков, изготовленных из бумаги.

По своей сути деньги из бумаги в валютной системе являлись сертификатом. Таким образом, в системе человек может рассчитываться с помощью сертификата. Он менял сертификат на определенное количество металла или совершал равноценный обмен на товар или услуги.

Плюсы сертификатов:

  1. Не обращая внимания на курс, человек мог обменять сертификат на металл, в соответствии с указанным номиналом.
  2. Не теряют стоимости.
  3. При износе можно заменить сертификат.
  4. Можно использовать при проведении сделок различного масштаба.

Позже правительство стало использовать деньги из бумаги как основное платежное средство, которое помогало контролировать поток финансов на территории страны.

Введение золотого стандарта помогло стабилизировать экономику, но подобная система имеет некоторые минусы. Сегодня экономика многих стран зависит от стабилизирующего валютного фонда, то есть золотых слитков.

Система имеет несколько форм и разновидностей.

Разновидности системы

В международной экономической системе произошло несколько реформ, которые изменили ее и стали причиной появления нескольких разновидностей.

Разновидности системы:

  • золотомонетная;
  • золотослитковая;
  • золотовалютная.

Пиетет перед золотом существовал во многих странах, по этой причине монеты чеканили только из этого металла. Такая форма считается классической. А также в обороте находились и деньги из бумаги, обладатель банкнот мог при обращении в банк обменять денежные знаки на металл.

На банкнотах имелся номинал, их можно было обменять на монеты или слиток, эта система просуществовала до начала Первой мировой войны, а после все страны, которые участвовали в военных действиях, приостановили обмен банкнот на золото. Исключение коснулось только США, чья экономика отличалась стабильностью.

Обмен банкнот на драгметалл просуществовал в США до 1933 года. Причиной отмены подобного типа расчета стала Великая депрессия.

После окончания Первой мировой войны Великобритания и Франция взяли курс на стабилизацию экономики. Страны старались вернуть себе лидирующие позиции и чтобы избавиться от излишков банкнот, ввели новую форму обмена валюты на металл. Чтобы стабилизировать курс фунта стерлингов, необходимо было изъять у населения «лишние деньги», которые правительство не могло обменять на золото.

Так возникла новая разновидность обмена банкнот на слитки. Обменять можно было ограниченное количество знаков, которое соответствовало определенной сумме. В те годы за эти деньги можно было купить автомобиль (1700 фунтов стерлингов). В результате удалось обеспечить привязанность банкнот к драгметаллу, ограничить притязания населения на запасы валютного фонда.

Международной валютной системе требовалось укрепление, по этой причине США накопило в своих хранилищах около 25 тонн драгметалла в слитках. В это время в стране ходила поговорка: «доллар так же хорош, как и золото». Денег у Америки на тот момент было достаточно, по этой причине доллар признали международной валютой, а фунт стерлингов отошел на второй план. Ситуация изменилась в 1971 году, когда в обращении граждан оказалось слишком большое количество денег из бумаги.

Наличие валютных запасов, слитков в хранилищах — это один из способов обезопасить страну от кризиса, колебаний мировой экономики и стабилизировать валюту.

золотой стандарт Деньги подтверждаются золотом

Отмена привязки денег к золоту имеет и свои плюсы, одним из которых считают возможность проводить эмиссию. Так, наличие в обороте большого количества банкнот приводит к резкому росту цен, инфляции. Несмотря на то что форм привязки банкнот к драгметаллу существует несколько, все они были эффективны в то или иное время.

В пример можно привести кризис в США, который разразился в 2008 году и отразился на мировой экономике. В этот период в Америке было напечатано слишком большое количество банкнот, которые привели к инфляции, ставшей причиной кризиса.

А что в России?

Родоначальником введения стандарта стала Великобритания произошло это в 1821 году. После ситуация повторилась и в России. Наша страна приняла стандарт по причине того, что экономика нуждалась в укреплении, так решил Сергей Витте. Его реформа пришлась как нельзя кстати.

Золотой стандарт в России появился в 1914 году впоследствии форма расчета была отменена. Она воспринималась, как процесс развития экономики и помогала осуществлять расчеты с другими государствами, которые приняли золотой стандарт.

Рубль, который чеканили из драгметалла, имел хорошее подспорье и был одной из самых крепких валют. Но все изменила война.

После окончания Первой мировой войны были попытки вернуть страну к прежнему уровню развития. Но разруха и нестабильность экономики имели свое влияние. После завершения войны все попытки наладить экономику свелись к выпуску нескольких червонцев, изготовленных из золота. Но это не помогло, после индустриализации золотой стандарт отменили вовсе и к нему больше не возвращались.

У министра финансов была склонность к введению правил, прижившихся в Европе. Реформу Сергей Витте осуществлял по типу зарубежных, что позволило министру вывести экономику страны на новый этап развития.

Реформа имела ряд положительных сторон, она помогала:

  1. Стабилизировать курс рубля.
  2. Наладить взаимоотношения с Европой.
  3. Развивать внутреннюю и внешнюю политику.

Решение о подкреплении рубля золотом появилось в 1896 году, а спустя год в оборот поступили монеты, 32 миллиона штук. В соответствии с указом, банк начал обменивать банкноты на монеты и наоборот.

Других форм в России стандарт не имел. Сегодня экономика страны подкрепляется запасами золота, которые хранятся в Центробанке в виде слитков.

Можно сказать, что система представляет собой единый механизм, который работает по налаженной схеме. Страны, которые имели в своем обращении золотой стандарт, утверждают, что подобная схема позитивно влияет на экономику страны.

Но окончательной датой отмены системы можно считать 1971 год, причиной всему войны и волны кризиса, которые сотрясали экономику многих стран, в том числе пострадала и Америка, которая имела 25 тонн золота. Но подобный задел не смог спасти страну от рецессии. Денежная масса уже не была привязана к золоту.

hochuzoloto.com

история введения и отмены золотого стандарта

Истоки введения золотого стандарта неразрывно связаны с историей зарождения экономики. При переходе от натурального хозяйства и бартера к денежной системе обществу потребовался тот ресурс, который был бы универсальным средством оплаты, который был бы достаточно редок и имел достаточно высокую «цену». Таким средством служили ракушки, меха, а после — цветные металлы. Бронзовые, серебряные и золотые монеты использовались вплоть до конца XIX века, когда государства перешли на недрагоценные металлические монеты и бумажные деньги.

Естественно, стоимость материалов и изготовления таких денег была значительно ниже их номинала, и для того, чтобы избежать обесценивания, было решено ввести такое понятие, как «золотой стандарт».

Золотой стандарт — это монетарная система, где определенное количество золота является единицей расчета. Золотой и серебряный стандарты использовались в качестве основных задолго до появления самого понятия. С переходом на бумажные деньги золото не утратило своей ценности: теперь каждая купюра имела свое «обеспечение» в виде золота в государственном банке.

Современные аспекты золотого стандарта

В XX веке классический золотомонетарный стандарт, когда бумажную купюру можно было свободно обменять на монету из золота того же номинала, был отменен к началу Первой Мировой войны. В США его отмена пришлась на 1933 год, когда разразился финансовый кризис.

После войны и кризиса были предприняты попытки вернуться к классическому стандарту, но оказалось, что в банках хранится гораздо меньше золота, чем купюр на руках граждан. Обменять все деньги на золото оказалось невозможным.

Как результат, некоторые страны перешли на золотослитковый стандарт, который позволял обменять деньги только на слиток золота массой 12,5 кг. А это оказалось не по карману большинству.

Постепенно мировая экономика пришла к иному стандарту — золотовалютному.

Золотовалютный стандарт был заложен на конференции в Бреттон-Вудсе, после Второй Мировой войны, когда в фондах США оказались десятки тысяч тонн золота — больше, чем в любой другой стране мира. США передали право «обеспечивать» не только свой доллар, но и любую другую валюту мира: каждый доллар США был обеспечен золотом, а курс на тот момент составлял 35$ за тройскую унцию.

Золотовалютный стандарт был отменен в 1971 году, когда оказалось, что США выпустили больше банкнот, чем нужно, и золотых запасов просто не хватило бы для обеспечения всех денег. С тех пор свободный обмен долларов на золото был отменен, и золото стало таким же товаром, как и любой другой драгоценный металл.

Роль золота в современной экономике

На данный момент такого понятия, как «золотой стандарт», не существует. С одной стороны, золото рассматривается как товар, оказывающий свое влияние на котировки валют, как, к примеру, нефть. С другой стороны, золото не имеет столь важной практической ценности и чаще всего рассматривается как еще одна валюта, способная «сохранить» капитал во время кризиса. Многие центробанки (особенно азиатские)уделяют больше внимание наращиванию золотых запасов своих государств.

Однако, несмотря на то, что большинство воспринимает золото как нечто незыблемое, этот драгоценный металл не может служить каким-либо «обеспечением» после отмены золотого стандарта и подвержен тем же изменениям, что и любая иная валюта. Что недавно доказали события апреля.

Можно ли вернуться к золотому стандарту?

Учитывая недостатки золотых стандартов прошлого, в современной ситуации возврат к системе начала XX века невозможен. Некоторые эксперты предлагают создать некий стандарт, основанный на золоте, но уже сейчас становится понятным, что этот металл, как и бумажные деньги, имеет ценность лишь в представлениях людей.

tradesmarter.ru

как крах золотого стандарта привёл к глобальному господству доллара — РТ на русском

50 лет назад президент США Линдон Джонсон подписал закон об отмене золотого обеспечения доллара. Этот день стал закатом Бреттон-Вудской системы, определившей уклад мировой экономики после Второй мировой войны. Тем не менее американская нацвалюта осталась основным инструментом международных расчётов. При этом эксперты отмечают, что сейчас глобальная валюта печатается страной, у которой самый большой в мире внешний долг. Как Соединённые Штаты пришли к мировому финансовому доминированию — в материале RT.

От Парижа к Бреттон-Вудсу

 

Прозрачная и понятная схема золотого стандарта с фиксированным курсом валют была закреплена Парижской валютной системой в середине XIX века.

Золото было основной «формой» мировых денег вплоть до Первой мировой войны. Однако глобальный вооружённый конфликт и связанная с ним масштабная инфляция, а затем и мировой экономический кризис конца 1920-х — начала 1930-х годов вынудили ряд мировых держав отказаться от привязки нацвалют к золоту.

В июле 1944 года, когда уже был ясен исход Второй мировой, стало очевидно и то, что в мировой экономике пора навести порядок. Его основы и принципы были заложены на Бреттон-Вудской конференции: участники определили принципы валютного регулирования послевоенной экономики ведущих держав, взяв за основу проверенный золотой стандарт.

Однако по итогам Бреттон-Вудса в приоритетном положении оказались США. Доллар жёстко привязали к золоту (курс был $35 за тройскую унцию). Все же остальные страны должны были поддерживать стабильный курс обмена на доллар, который фактически стал мировой резервной валютой: менять деньги на золото можно было лишь в том случае, если это были доллары или фунты стерлингов. 

  • Участники делегаций СССР и США на конференции в Бреттон-Вудсе, 1944 г.
  • © Wikimedia Commons

Более того, конвертировать доллары в золото могли лишь правительственные структуры. Продавать и хранить слитки благородного металла частным лицам и организациям было запрещено.

Эта политика была очень выгодна Вашингтону. После Второй мировой войны в американском Форт-Ноксе скопилось 70% всех мировых золотых запасов — в основном благодаря тому, что американские заводы и верфи стали главными производителями военных товаров, за которые расплачивались именно драгметаллом. Американская экономика и экспорт росли, опустошённая войной Европа поглощала американские товары, а бывшие колонии в 1950-е и 1960-е годы стали новыми рынками для продукции США.

Эксперты отмечают, что основным преимуществом золотого стандарта была стабильная цена валюты, система гарантировала защиту от инфляции и обеспечивала высокую устойчивость денежного обращения.

«Однако «золотая валюта» была крайне неудобна в международной торговле, ограничивала объёмы денежной массы и консервировала финансовую систему, мешая ей развиваться», — отметил в интервью RT профессор кафедры мировой и национальной экономики Всероссийской академии внешней торговли Министерства экономического развития РФ Александр Бельчук.

Кризис системы

Постепенно положение дел стало меняться. Германия и Япония вернулись к промышленному росту, Франция и Великобритания преодолели послевоенный кризис, конкуренция на мировом рынке росла, и положение США уже не было таким доминантным.

К тому же в 1960-е годы США оказались вовлечены в изматывающее противостояние с СССР и в тяжёлую войну во Вьетнаме. Срочных реформ требовала и национальная социальная сфера: перед властями стояла задача ликвидировать бедность, а также решить проблемы расовой сегрегации и системы образования.

В итоге к середине 1960-х годов доля США в мировой экономике снизилась с 35% до 27%, а золотой запас уменьшился почти в два раза. Не в последнюю очередь этому поспособствовала Франция, а точнее её лидер Шарль де Голль, пришедший к власти в 1959 году.

  • Встреча Шарля де Голля с Линдоном Джонсоном
  • AFP

История с «доставкой» нескольких миллиардов долларов наличными к американским берегам с целью обменять их на золото вошла в историю. Некоторые специалисты до сих пор считают, что именно демарш де Голля стал отправной точкой в крушении золотого стандарта. Ведь примеру Франции последовали Германия и несколько других стран. Всё это не могло не пошатнуть американскую экономику.

«Экономический анахронизм»

Весной 1968 года золотой запас США составлял около $12 млрд, но основную часть этой суммы — $10,7 млрд — необходимо было постоянно держать в резерве, чтобы гарантировать обеспечение доллара золотом.

Также по теме

Очередь за продуктами у магазина на углу Никитской улицы и Тверского бульвара в Москве, 1920 год Последний конвертируемый: как золотой червонец помог советскому правительству побороть инфляцию

В начале 1920-х годов молодая советская республика столкнулась с самой сильной инфляцией за всю российскую историю. По стране ходили...

Ещё в январе 1968 года глава американского финансового ведомства Генри Фаулер заявил, что имеющегося свободного золотого запаса на сумму $1,3 млрд не хватит, чтобы поддерживать ещё год или два стабильный курс доллара к золоту, установленный в 1944 году.

Однако использование тех самых резервных $10,7 млрд позволило бы не только стабилизировать курс, но и принять ряд мер по оздоровлению экономики.

Это, по мнению Фаулера, имело ключевое значение для сохранения Бреттон-Вудской системы, которая, по его словам, способствовала росту мировой торговли и процветания. Фаулер говорил, что глобальную уверенность в силе доллара необходимо поддерживать.

Так, по его замыслу, Соединённые Штаты должны были направить весь свой золотой запас на то, чтобы убедить другие страны в способности поддерживать курс доллара к золоту, зафиксированный в Бреттон-Вудсе. Также правительству США необходимо было ввести антиинфляционный налог и установить контроль над государственными расходами для обеспечения роста своей экономики в условиях стабильного курса нацвалюты. Наконец, Америка должна была добиться устойчивого равновесия в своём платёжном балансе.

Однако аналитики полагают, что подобная политика по большому счёту была безрезультатной.

«Падение Бреттон-Вудской системы было неизбежным, потому что к последней четверти ХХ века золотое обеспечение валюты уже выглядело экономическим анахронизмом, лишь мешающим развитию финансов всех стран»,  — отметил в интервью RT президент Центра стратегических коммуникаций Дмитрий Абзалов.

Решение Джонсона

Президент Линдон Джонсон 20 марта 1968 года подписал закон, отменявший требование к банкам — участникам ФРС хранить в золоте четверть стоимости американской валюты, находящейся в обращении.

Администрация президента тогда заявила, что имеющееся золото на сумму $10,7 млрд отныне будет доступно для продажи странам, желающим его приобрести. Расчёт Джонсона был прост: правительства других государств должны были сохранить свои доллары как более удобное средство для международных расчётов. Американские экономисты делали упор на то, что сила доллара зависит от мощности экономики США, а не от навязанного законом 25%-ного золотого резерва.

«Заинтересованность США была понятна: если бы вдруг все владельцы долларов потребовали их обеспечить золотом, то всего золота мира не хватило бы на выполнение такого обязательства. К тому же система без золотого обеспечения позволяет неограниченно печатать доллары и благодаря этому неограниченно финансировать американскую экономику», — пояснил политику США Абзалов.

По словам эксперта, сейчас США отличаются от Греции со всеми финансовыми проблемами этой страны только тем, что имеют флот, мощную армию и политическое влияние, что позволяет сохранять доллар в качестве главной резервной валюты.

«Глобальная валюта сейчас печатается страной, у которой самый большой в мире внешний долг», — подчеркнул Абзалов.

Деньги из воздуха

Немедленная реакция на момент отмены золотого обеспечения была крайне незначительной. Однако в среднесрочной перспективе стало ясно: наращивать госрасходы можно было буквально из воздуха.

Федеральная резервная система, освобождённая президентом Джонсоном от необходимости сохранять золотой резерв, могла просто напечатать деньги и выпустить их на мировой рынок.

  • Ричард Никсон
  • Gettyimages.ru
  • © Ellsworth Davis/The Washington Post/Getty Images)

Спустя несколько лет США пошли на ещё более радикальный шаг. 15 августа 1971 года президент Никсон выступил с заявлением, что отныне США прекращают обмен долларов на золото, оставив все страны мира с теми долларовыми запасами, что у них были накоплены. Это событие получило название «никсоновский шок».

Золото ушло из международных расчётов. А доллар так и остался главной мировой резервной валютой, правда, по мнению экспертов, фактически ничем не обеспеченной и порой весьма нестабильной.

«В настоящее время мы живём в эпоху плавающих цен на валюту, когда ценность денег той или иной страны обеспечивается не её золотым запасом, а лишь силой её экономики. К положительным сторонам этого можно отнести существенное расширение возможностей развития экономики, к отрицательным — превращение денежного обращения в самую нестабильную часть современной мировой экономики, наиболее уязвимую для различных кризисных явлений», — подытожил Бельчук.

russian.rt.com