Вы просматриваете раздел: Легализация доходов и обналичка денег. Фирмы по обналичиванию денег


схемы, виды, последствия, уголовная ответственность

уголовная ответственность за обналичивание денежных средствСегодня легализация доходов, полученных нечестным путем встречается все чаще. Для отмывания «грязных» денег используются самые изощренные схемы. Распространение пластиковых карт привело к расширению употребления слова «обналичивание». Люди снимают через банкомат заработанные честным трудом деньги, поскольку безналом расплатиться можно не везде и не всегда.

Однако параллельно существует другой термин – «обналичка», за которым скрывается не столь безобидное действие. Давайте попробуем разобраться, что представляет собой обнал, как он производится и к каким негативным последствиям приводит.

Значение и история терминов

Итак, обнал или обналичка – это сленговое, жаргонное название операций, производимых индивидуальными предпринимателями (ИП) или юридическими лицами с целью избегания налогов. Именно этим путем получают тот самый черный нал, не отраженный в бухгалтерии хозяйствующего субъекта. Широкое распространение этот термин и скрывающееся за ним явление получили в России в начале 90-х годов.

Совершенно нейтральным значением обладает слово «обналичивание». Оно обозначает вполне законный перевод денег из безналичной в наличную форму. Например, лицо, получившее перечисленную на банковскую карту зарплату, идет в банкомат или сберкассу, где снимает со счета наличные деньги. Также, об обналичивании говорят при проведении законных операций с ценными бумагами, используется этот термин и в подзаконных актах.

На деле же, граница между данными понятиями может быть размытой. Так, при тщательно продуманной процедуре обналички, законное с виду обналичивание может быть одним из этапов операции.

В официальных юридических документах термин «обналичка» не встречается, поскольку является жаргонизмом. Вместо него употребляют описательные словосочетания, типа, «незаконное обналичивание» или «незаконное получение денег».

Проблема обналички остро встала в начале 90-х годов, поскольку лишь в конце 80-х была разрешена частная предпринимательская деятельность. Высокий налог на прибыль (порядка 40%) вынуждал бизнесменов уходить в тень. Тогда же получили популярность и зарплаты в конвертах.

Далее речь пойдет о различных схемах обналички денег.

Основные схемы обналички

Безусловно, назвать все схемы обналичивания, которыми пользуются желающие избежать налогов предприниматели, крайне сложно, поскольку нововведения появляются чуть ли не каждый день. Мы кратко рассмотрим основные варианты обналички:

  • Через договор с фирмой-однодневкой. Пожалуй, наиболее распространенная схема обнала. Компания, желающая получить наличку, заключает договор со специально созданной фирмой, согласно которому ей были якобы оказаны какие-то услуги или переданы определенные товары. После этого на счет подставной фирмы перечисляются прописанные в договоре средства, которые благополучно снимаются и делятся между участниками операции;
  • При участии банка. Нередко за фирмами однодневками стоят сотрудники банка, осуществляющие операцию по переводу денег со счетов. Так, в 2009 году несколько банков, замешанных в подобных действиях, были лишены лицензии;
  • Привлечение физлиц. Для вывода небольших сумм используют иногда выкупленные у граждан пластиковые карты. На счет физлица приходит перевод, который незамедлительно снимается. Ответственность же за проводимые операции, в случае выявления нарушений, ложится на обладателя карты;
  • Через ИП. Сумма, которую планируется обналичить, переводится на счет ИП. Снять деньги становится гораздо проще, чем со счетов крупной фирмы;
  • С использованием утраченных паспортов. Фирмы-однодневки нередко оформляются на паспорта людей, не знающих об этом (бомжей, алкоголиков, обманутых граждан, лиц, потерявших документ). В итоге, исполнитель и заказчик делят прибыль между собой, поскольку оплачивать услуги директора подставной фирмы не приходится;
  • Через платежные терминалы. Деньги со счета компании переводятся фирмам, занимающимся обслуживанием терминалов. Последние возвращают заказчику перечисленную сумму (за вычетом оговоренной комиссии) в виде налички, поступившей в терминалы от населения;
  • Через некоммерческие организации (НКО). Компания перечисляет средства на счет некой благотворительной организации, которая, в свою очередь, распределяет их между своими подопечными. На самом же деле, деньги уходят на подставные счета и возвращаются в виде наличных к заказчику;
  • Вывод денег в оффшоры. Компании продают свои товары по заниженной цене в страны, в которых налог на прибыль низкий или отсутствует совсем. Затем товар перепродается по реальной цене, а деньги, сэкономленные на выплате налогов, попадают к руководителю фирмы;
  • Обналичка материнского капитала. Перевод денег со счета в пенсионном фонде возможен лишь при заключении сделки, разрешенной законодательством о материнском капитале. Чаще всего, чтобы получить наличные, предприимчивые родители прибегают к мнимым сделкам купли-продажи жилья.

А теперь давайте поговорим про уголовную ответственность за незаконное обналичивание государственных денежных средств (обналичку денег) по статьям УК РФ.

Последствия злодеяний

уголовная ответственность по ук рф за обналичивание денежных средствЛица, занимающиеся обналом, могут быть призваны к уголовной ответственности по разным статьям. Если Вы, к примеру, узнали, что руководитель компании прибегает к какой-либо схеме обналички, для возбуждения расследования нужно обратиться в полицию.

Однако кроме наказания участников, обналичка приводит и к более серьезным социальным последствиям.

  • Так, в первую очередь, сокрытие прибыли снижает объем налогов, поступающих в госказну, что негативно сказывается на размере бюджета.
  • Во-вторых, зарплата в конвертах приводит к низким пенсиям. Получая часть зарплаты на руки, молодежь не задумывается о том, что отчисления в пенсионный фонд значительно сокращаются. Только полностью белая зарплата способствует формированию достойной пенсии.
  • В-третьих, обнал порождает множество мошеннических схем. Таким образом, бешеными темпами растет преступность.

ugolovka.com

Услуги — obnalichka.pro

  • Обналичивание денег от 11%Обналичивание денег от 11% Процент рассчитывается исходя из объема операции. Процент может быть снижен.
  • Сроки — от 3 до 7 банковских днейСроки от 3 до 7 банковских дней после того, как финансы поступили на наш счет. Доставка денег собственной службой инкассации по любому адресу. Возможна доставка в любой регион страны. Инкассация стоит от 0,5% до 1,5%, в зависимости от суммы доставки и региона. В Москве и Санкт-Петербурге тариф на инкассацию 0,3%. Также есть возможность отправки денег на карты банков.
  • Документальное сопровождениеСотрудничая с нами, вы находитесь в полной безопасности за непроницаемым юридическим «щитом». Тотальное документальное сопровождение, которое вы получаете, гарантирует абсолютную законность сделок перед лицом законодательства Российской Федерации.
  • Работаем с коммерческими деньгамиПредоставляем фирмы с гарантией прохождения встречных проверок ИФНС. Не обналичиваем материнский капитал.
  • Большой выбор форм договоровв том числе с участниками СРО. Подбираем получателя под Ваше назначение.
  • Работаем с коммерческими и государственными деньгами.Предоставляем фирмы с гарантией прохождения встречных проверок ИФНС.
  • Наши предприятия имеют различные формы собственностии различные системы налогообложения (ОСНО, УСН, ЕНВД), готовы подобрать под ваши потребности нужное решение.

Иногда для решения налоговых проблем может пригодиться и транзит денег. Это процесс перевода средств со своего расчётного счёта на счёт другой компании. Финансовое агентство «ОБНАЛИЧКА.PRO» может помочь Вам с этим.

Зачем это нужно? Очень помогает торговым и промышленным компаниям, позволяя значительно снизить суммы налогов путём перекладывания ответственности на другую фирму. Ваша компания как бы дистанцируется, то есть не участвует в сделке, а следовательно, не получает и прибыли. А нет прибыли — нет и налогов.

Транзит денег происходит не сразу к получателю, а через компанию-посредника, зачастую не одну, а целую сеть. Если соответствующие госструктуры решат докопаться до конечного пункта назначения перевода, то они завязнут в подставных фирмах, так и не добравшись до желаемого. Это совершенно безопасный и выгодный способ, с помощью которого можно обналичить расчётный счёт предприятия, особенно если все операции выполняли грамотные специалисты, такие как наши сотрудники.

www.obnalichka.pro

помощь в обналичивании денег в Санкт-Петербурге, Москве, Самаре, Перми и других городах России

Услуги по обналичиванию денежных средств востребованы предприятиями, стремящимися оптимизировать обналичивание денежных средств. Стоимость может быть довольно велика, особенно если требуется обналичить большую сумму.

Как грамотно обналичить деньги? В CashGarant мы предоставляем нашим клиентам: 

Любому предприятию или лицу может понадобиться обналичивание денег. Процент при этом бывает довольно высок, поэтому фирмы и ищут дешевый способ обналичить деньги. Это могут быть самостоятельные поиски недорогого обналичивания счета, или же помощь специализированной фирмы по обналичиванию денег.

“Черные” схемы, самостоятельные попытки обналичивания денежных средств могут быть крайне опасными для Вашего бизнеса. Если нужно обналичить деньги, это лучше доверять профессионалам.

Денежное обналичивание в CashGarant

Услуги по легальной обналичке CashGarant предоставляет уже около 12 лет. За это время мы приобрели множество постоянных клиентов, и постоянно обзаводимся новыми. Большинство наших клиентов приходит к нам по протекции старых - мы осуществляем помощь в обналичке быстро и качественно.

В CashGarant разработана гибкая система тарифов, которые позволяют выгодно как обналичить большую сумму, так и осуществить обналичку небольших сумм.

Есть налаженная служба инкассации, которая доставляет наличность в течение 2-5 дней.

Все сделки по обналичиванию денежных средств в CashGarant ведутся под контролем целого штата специалистов: юристов, финансовых консультантов. Это дает Вам гарантию, что обналичивание денег будет осуществлено грамотно и профессионально, и не будет стоить Вам затрат, связанных с наймом собственных штатных специалистов.

Города, в которых мы осуществляем обналичивание: Москва, Санкт-Петербург, Новосибирск, Екатеринбург, Нижний Новгород, Самара, Казань, Омск, Челябинск, Ростов-на-Дону, Уфа, Волгоград, Пермь, Красноярск, Воронеж и другие города Российской Федерации.

cashgarant.com

Делаем обнал-контору своими руками | РЭНБИ

Публикация в группе: Еврейские будни

Добавлено в закладки: 1

Итак, мои маленькие любители спорта, продолжаем серию статей про “взрослый бизнес”. Сегодня немного практики. МНОГАБУКОФ.

Обнали́чка (денег) – сленговое название действий, совершаемых хозяйствующими субъектами (юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями), с целью уклонения от уплаты налогов и получения «чёрного нала».

Итак, учимся строить свою обнальную фирму “без регистрации и смс”. Услугами данных фирм пользуются 100% бизнеса в рассеи-матушке, правда никто и никогда в этом не сознается. Хотя пользуются даже те, кто ведет 100000% белый бизнес и платит все налоги (такова реальность).

Зачем нужна обналичка:Не будет вдаваться в дебри, объясню на пальцах. Если вы платите ВСЕ налоги и сборы, установленные нашим государством, то у вас должен быть или высокооборотистый бизнес или сверхприбыльный. В любом другом случае – вам не хватит наличности для покрытия собственного “аппетита”. На простом примере – имея оборот в 100 мио/год владельцу бизнеса может даже и 1 единицы не перепасть. Что, согласитесь, немного странно.А тут лепота какая – и налогов меньше платите (перевод денег на обналичку является обыкновенной операцией по закупке/услуге, тем самым снижается и прибыль и ндс) и денежки в карман наликом за вменяемые %. Вообщем из разряда “хорошо всем, кроме государства”.

Пошаговая инструкция по началу действий:ШАГ 1.Для начала нужно понять – есть ли у вас круг знакомых, которым данная услуга прямо или косвенно интересна. Если есть – они наверняка этим пользуются. При случае, на кухне / в бане, под водочку, начинайте аккуратные расспросы на данную тему. Вам нужно выяснить несколько моментов:– Актуальный %– Срок выдачи нала– Условия работы– Наличие косяков

Самое важное из этого пункта – это наличие косяков. Остальное – просто информация к сведению, которая поможет, но не является “руководством к действию”.

Сразу советую – учесть “коэффициент пиздежа”. В совсем сказочные условия работы не верьте, потому что они нереальны. К примеру, я “где-то слышал” про то, что есть фирмы, работающие по авансовым схемам обнала (это когда утром деньги – вечером стулья). Так-же я “слышал” про их % и прочие условия. Выглядит как фантастика на земле – реальное авансирование до недели под 5%, которые еще и “чистят” перед отдачей по полной программе (хоть налом в монте-карло перед казино отдадут). Вот только суммы вхождения в такую “фирму” начинаются от десятков миллионов долларов, а такие условия дают только при условии потенциального анального секса в обе стороны (когда обе стороны имеют друг на друга СТОЛЬКО компромата, что любой слив ведет к немедленной посадке “накосячевший” стороны).Если ваши знакомые простые смертные – условия у них будут тоже простыми, без сказок.В “эти ваши интернеты” даже не суйтесь – тут у каждого минимум 10 см в диаметре и трижды обмотан вокруг ляжки. Есть пара форумов (причем СОВЕРШЕННО не по теме финансов) где взрослые дяди могут вскользь обсудить серьезные вопросы, но вам туда не надо (название форумов можете не спрашивать – не скажу).

ШАГ 2.Вы поняли, что у ваших знакомых дела обстоят с этим вопросом не очень (они в 90% случаев будут именно такими). Садитесь и думайте – оно вам ПРАВДА надо? Это криминал, могут быть очень большие проблемы, могут и посадить (в лучшем случае).Решили что надо – едем дальше.У вас есть потенциально “кому” продавать услуги вашего нового друга – Василия Алибабаевича (ВА в дальнейшем). Если вы начнете с рассказов про то, что “да я тут сам контору создал, го ко мне” – можете сразу собирать “тревожную спортивную сумку”, ибо до посадки вам уже осталось недолго.

ШАГ 3.Вам нужен “аннон комплект”. Лучше всего – полный скан на качественного “дропа”, который минимум пару месяцев никуда не побежит. На него – покупаете в переходе симку (С РЕГИСТРАЦИЕЙ, не левую). Ну и левых штук 5 сразу. Но вам важнее та, которая будет с регистрацией на дропа, без нее у вас не будет “стратегии отхода”.Если найдете способ этого “дропа” как-то еще засветить – светите. Всеми способами. Микрофинансы / поезда / да хоть как угодно. Но светить его надо конкретно.Если вы не понимаете, что светить его должны не “вы” – дальше можете не читать. Если у вас совсем не на кого положится – делайте себя максимально похожим на него. Любым образом. Но чтобы приложил рядом две фотографии, вас и его, никто бы не догадался о том, что это один и тот же человек.Сколько вам “маскарадить” – дело ваше, однако от правильности шагов на данном этапе зависит ваше дальнейшее будущее.

ШАГ 4.Вам нужен минимум 1 приспешник. Находите его от имени ВА, и никак по другому. Можно на разовую работу, и, наверное, оно так будет лучше. Приспешник вам нужен вот зачем – вы должны снять офис и начать заниматься покупкой “карусели” (несколько фирм-помоек, на которые клиенты и будут скидывать деньги). Причем, оптимальный вариант вот такой – находите “молодого идиота”, которому рассказываете сказку, что вы, мол, сейчас, находитесь в жопе труда, но вам предложили контракт в Москве. Но вы сейчас приехать не можете – у вас тут дела. Потому нужен человек, который будет “ногами”.Этот мальчик снимет вам офис (надеюсь у вас хватило мозга сделать на ВА дебитовую карту?), приедет в офис компании, которая занимается регистрацией и продажей готовых ООО (надеюсь у вас хватит мозга не делать это самому), возьмет на себя прочие мелкие моменты (в случае, если они будут). И еще этот мальчик нужен вам как дополнение к “стратегии отхода”. Естественно фирмы вы будете покупать сами, все прочее вы тоже будете покупать сами. Мальчик вам нужен просто чтобы “мелькал”. Потом можете смело слать его нахуй, свою роль он выполнил, получив за это денег на карту от того-же ВА.ШАГ 5.Вам нужен персонал. Тут уж думайте сами как вы это будете делать, даже советовать не буду. Скажу так – если вы уверены в своих друзьях, которым вы будете “втюхивать” ваши услуги – можете ограничится девушкой на телефоне, а остальное делать в одно рыло. Но от того что, рано или поздно, вам потребуется еще “проверенные” люди – вас это никак не застрахует. Они все равно потребуются. Вы просто физически не можете разорваться и быть в нескольких местах, а такие ситуации у вас будут возникать крайне часто.ШАГ 6.Итак, у вас есть ВА, у вас есть офис (нужен в 9/10 случаев), есть компании с различными ОКВЭДами, есть персонал, есть каналы связи. За офис уплачено с дебитки. Вы, в принципе, готовы к началу работ. Только мы забыли два момента – где брать нал и где брать клиентов. Сейчас на них и остановимся.Где брать клиентов:Самый действенный способ – сарафанное радио. Друзья, друзья друзей и так далее. Тут важный момент – если вы не представляете как вы будете им “продавать” ваши услуги – НЕ ЛЕЗЬТЕ. Никаких советов тут даже давать не буду, ибо эти советы приведут вас в сибирь и “научат родину любить”. Один пример – моему знакомому свои “услуги” предложил сосед по даче, когда они с разных сторон забора собирали смородину. Работают много лет – все довольны.Где брать нал:А вот мы и пришли к самой важной теме данного “мануала”. Опять-же, конкретного адреса я вам не скажу (ну откуда мне его знать то, а? )) ), а вот направление укажу достаточно понятно, чтобы умные догадались, ну а остальным оно и не надо.Так вот – нал брать там, где его много. Это ваша аксиома на следующие много лет жизни. Никогда не ищите вариантов, где нала нет, мало или он с гемором. Объясню на пальцах – вариант “нанять 20 сотрудников из СНГ и платить им ЗП ежедневно, удерживая бОльшую часть зп на карман” – это вариант где мало нала и много гемора, он вам не подходит.Рассмотрим несколько вариантов где “в достатке”:– Автосервис / Автомойка / Автосалон “У Ашота”.– Рынок / ИП / Вендинг / Курьерская доставка / КафеУ них вы будете “покупать нал” под несколько % от его стоимости. К примеру, где-то слышал, что около 2-4% нормально.Так же не исключен вариант, что они у вас будут покупать безнал, тогда уже % в вашу сторону. (Тут правило – кому нужнее, тот и платит)

Ну вообщем направление поисков вы поняли, что за это надо платить – тоже поняли. Далее будет вариант для “умных” или “отважных” (нужное подчеркнуть):– Банки / банкоматы

Конечно самый сахар это напрямую работать на банковском поле и не делать себе мозги. Причем вариант “банкоматы” является существенно более палевным, просто из аксиомы “Чем меньше действий – тем меньше противодействий”.Как замутить вариант с карточками, я думаю, даже ленивый сможет найти прямо на страницах этого уютненького форума.А вот вариант с банками существенно интереснее. Вы можете снимать деньги на расходы но суммы этих операций, обычно, крайне ограничены. И если вы снимете раз, два, десять раз по Н – вас дернет на ковер финмониторинг банка.Собственно, вам оно и надо. Если ваше (вот тут именно ВАШЕ) поведение будет правильным – вас пошлют к “Петровичу”, который вам в лицо скажет – “чего ты занимаешься хуйней, вот тебе мой контакт – звонишь и под 3% отдаем”. Откуда-то знаю (приснилось наверное) что людей водили к “Петровичу” даже в Сбере (инфа для размышлений). Как там это будет проводить банк – не ваше собачье дело, чем меньше знаете – тем крепче спите. Если разговор идет не в русло “к Петровичу”, а в русло “к мусарне” – проявляйте фантазию и включайте мозг. Если вы изначально не удосужились наплести что-нибудь вразумительное менеджеру в опер-зале… хотя нет, если вы дошли до этого – значит мозгов у вас хватит.Опять-же, где-то слышал, что снимали тонны кэша под работы по “стройке” коровников в отдаленных регионах и липовые контракты с фирмами из своей же “карусели”, причем все это проходило финмониторинг на счет 1-2. На вопрос – “а почему нал” был ответ “а ты где-нибудь во владимирской области на 500км от Мск трактор за безнал найдешь? А на местном рынке строительном слово “безнал” слышали только 1 раз по телевизору, да и то в перестройку”.Да и вообще – “кулстори бро” под что набивались чемоданы кэша существуют в таком количестве, что диву даешься. К примеру, та-же стройка – это кладезь… Аренда техники, покупка лопат и прочих палок-копалок, покупка бетонной крошки, покупка/ вывоз грунта (как вам на 10 мио песочка в месяц, норм? а финмониторингу НОРМ), покупка заграждений и так далее и тому подобное. Про ремонт – я просто молчу.Ессн у вас будет целая куча подтверждающих документов, куда же без них. Если будут вопросы откуда их взять – потом опишу. В двух словах – на любом строительном рынке вам их накидают пачками за 1к на руки)

Работаем:Вы нашли нал, вы нашли безнал, вы “прошлись по шагам”. На что мы рассчитываем в работе:Оборот где-то в районе 10мио для старта (больше вы в первые месяцы не прожуете), с него вы имеете “грязными” от 3 до 6 процентов (зависит от многих обстоятельств). Зарабатывать много и сразу – у вас не выйдет долго. Может выйти на одной “закупке”, после чего будете несколько лет работать “за любовь к родине и осознавая ошибки”.Хотя, если прикинуть – вам изначально больше и не нужно. У вас есть ваши 300-600к в месяц, из которых вы тратите тысяч 100 на поддержание офиса и “пула фирм”. Остальные 200-500 вы делите на персонал и себя. Совет – персоналу жеванный хер, а себе мохито – плохая политика распределения дохода в данном бизнесе. Лучше вы изначально будете иметь не очень много, зато потом вы будете свободны.Со временем – вас начнут рекомендовать “довольные клиенты”, увеличится поток “оборота”, увеличится и ваша прибыль. Скажем так – в столице нашей родины (естественно я про Гондурас) средненькая контора имеет свои 50 мио, с которых получает свои 4-5%. Дальше возьмите калькулятор и посчитайте.

Планы роста:Со временем вы точно познакомитесь с нужными банками, с нужными ИФНС, обзаведетесь 100 камерами с вай-фаем, смените пару десятков офисов (про ВА помним, и не забываем НИКОГДА), и всеми прочими атрибутами “успешного подпольщика”. Главное не забывать развиваться и отслеживать изменения в правовом поле, которые касаются вас и вашего “бизнес-проекта”. В идеале – лет через N вы найдете нужное количество работников, а сами сядете на даче и будете рулить ими по скайпу.

План эвакуации:Работаете вы все такие успешные года 2, и тут вдруг вашу фирму из “веселой карусели” ловят ИФНС. Причем ловят погано – находят офис и начинаются “маски-шоу”. Ну или кто-то из ваших “клиентов” решает вас сдать за изменение приговора.Рассмотрим вариант когда вы проебали все сигналы, которые были, и вы уже в кабинете товарища следователя, и шьют вам весь “джентльменский набор”. А тут вы такие “товарищ мент один момент”, что значит я это делал? Это Василий, мать его, Алибабаевич, козел-сука-скотина. Я вообще наемный работник в фирме “василек”, ничего не знаю, моя хата с краю, я курьер.Это минимум вызовет ступор – какой еще ВА спросит мент? А вы такой – ну как понять какой, а на кого офис снят? А кому я на телефон звоню периодически? А кто мне по почте письма шлет? Вот его и фас, а от меня свалите.Естественно для НОРМАЛЬНЫХ ментов это все сказки. Естественно все будут понимать что это лажа. Но, не забывайте, КАЖДЫЙ ваш шаг в этом направлении – это шанс для вашего “высоко-сука-оплачиваемого” адвоката уцепиться за соломинку. Чем больше соломинок вы ему оставили в вашем прошлом – тем больше у вас шансов съехать на более комфортных условиях. Основная ваша цель в этом деле – подписка о невыезде. За то время пока вы будете ВНЕ камеры – вы можете решать вашу проблему разными способами. Как только вы “присели” – круг возможных решений существенно сужается. Да, понятно, что если вас решат закрыть на самом верху – вы сядете. Но это все-же лотерея, и бывали случаи “съезда” вообще чистым (естественно за деньги).

Вместо итого:Для работы в этом бизнесе вам нужно – голова, фантазия, коммуникативные навыки, наглость и везение. Все пробелы в “финансовом” образовании вам покроет желание знать + интернеты.И небольшое напутствие – в жизни СТОЛЬКО удивительных и дебильных историй, что коровник в Владимирской области НИКОГО не удивит. Блеф и наглость, наглость и блеф. Пока вы не пойманы – ничего не доказано. Пока не доказано – вы ЧЕСТНЫЙ бизнесмен, который помогает фермерам, так как “моя прабабушка всю жизнь проработала на земле сырой в деревне, которая с приходом демократии разорилась, потому я хочу помочь нашим фермерам! УРА ТОВАРИЩИ!”.П.С.Межбанк, хитрые схемы работы по скупке нала, “нал в аренду”, хитроделанные фонды, офшоры и прочее – не описал потому, что для мелкой конторы это лишнее, а с ростом в этой отрасли все придет само.Форму договоров, стандартные условия про непринятие определенных типов платежей, счета казначейства и бюджетов – не описал по тем-же соображениям.

Вся информация написана исключительно в информационных целях. Большинство мне вообще приснилось. Живите честно, платите налоги, пейте водку, смотрите Киселева, голосуйте за Единую Россию, используйте интернет на статическом адресе и расскажите его участковому и все прочее))

 

© nscznjzpmzy

Опубликовал(а)

3 138

- Что можешь сказать в своё оправдание? - Да, хули говорить? Кругом одни пидарасы. Какое нахуй оправдание, если пидарас сидит на пидарасе и пидарасом погоняет.

Израиль. 42 года

День рождения: 01 Июня 1976

Комментарии: 3339Публикации: 4442Регистрация: 18-05-2015

rnbee.ru

Как обналичивают деньги фирмы однодневки: распространённые схемы

Здравствуйте, уважаемые читатели.

Сегодня создать свой бизнес не вызывает сложности, если конечно у вас есть достаточно средств, что бы это сделать. Проще всего, если вы нацелитесь на ту сферу бизнеса, которая необходима людям во все времена: продукты, одежда, общепит.

Однако, как и в любом деле в бизнесе тоже есть свои проблемы и подводные камни, которые становятся заметны только потом. И тогда индивидуальные предприниматели ищут различные способы их преодолеть, чаще всего законным способом, но иногда и нелегально.

Кроме того, у каждой фирмы есть свой предел по выводу средств через банк, обычно это делается для мелких хозяйственных расходов. Но что, если таким образом предприниматели платят своим сотрудникам зарплату, выдают её что называется «в конверте». Тогда этот потолок будет очень быстро преодолён.

И вот как раз о том, как проводятся подобные схемы через фирмы и как обналичивают деньги фирмы однодневки мы сегодня и поговорим.

В чём суть вопроса

И так, обналичивание денег несёт в себе не совсем прямой смысл. Это может пониматься как обычное законное снятие средств со счета, так и перевод безнала в наличные деньги.

Вообще, это две разных ситуации, хотя и звучат они очень одинаково, и тут я с вами однозначно соглашусь, потому как разница между ними тоже весьма тонкая и еле ощутимая.

Но, в общем и целом, разделить их можно по одному единственному мотиву – уход от налогов. Вот почему одно согласуется с законодательством, а другое наоборот карается, и в некоторых случаях довольно жёстко.

Вот пример для наглядности, я хочу вывести средства для себя лично или каких-либо нужд, неважно, однако налог за это платить мне ну ни как не хочется.

Тогда я нахожу какого-нибудь ИП и согласую с ним поставку мне товара, причём за предоплату. Тот, разумеется, соглашается ведь, и он будет иметь лишнюю копеечку со сделки, да и товар он может даже не поставлять. Мне лишь остаётся обналичить деньги и расплатиться со своим партнёром некоторым процентом за пособничество.

В итоге, тот товар, который я закажу, налоговой не проверяется, всё произошло по бумагам вполне законно, однако, де-факто, я совершил противоправную деятельность, ведь я, во-первых, превысил предел выдачи наличных на корпоративную карту, во-вторых, всё это прошло мимо кассы.

Подробно о противоправных схемах

По правде говоря, обналичивание денег может быть законно, но с некоторой долей риска, поэтому вы, как ИП, имейте это ввиду. О том, как это сделать путём заказа несуществующей услуги и поставки или через закупку чего-либо по завышенной цене я уже рассказал, а теперь перейдём к другим таким же незаконным вариантам.

Например, вы знаете, что сельхозная продукция характеризуется, как товар с ограниченным сроком годности. Поэтому вы можете без проблем её списать, при этом факт наличия у вас доказать потом будет трудно или невозможно, если вы отпетый и опытный аферист. То же самое можно проделать, просто зарегистрировавшись на время директором фермерского хозяйства и потом вдоволь заниматься обналичиванием денег.

Но, если ваш аппетит требует крупных сумм, то есть такой вариант как списывание расходов на ремонт. Тут, опять-таки, доказать, что он был совершен, бывает крайне сложно.

Либо возможен вариант с предоплатой за оказанную услугу. Проще говоря, вы её заказываете, как бы за неё платите, а по истечению контракта и вы и ваш партнёр, ничего не делая, можете самоликвидироваться, не в буквальном смысле конечно.

Наконец, можно навариться на неустойке. Стороны специально заключают договор, который предусматривает весьма крупные штрафы за невыполнение обязательств, например, доходя до 100 или 200% от указанной суммы сделки. Естественно, сроки предумышленно срываются и все остаются в плюсе.

Страхование третьих лиц

Ещё один способ обмануть государство – это застраховать третье лицо, которое, конечно же, тоже будет всё знать о настоящих причинах заключения подобного договора. В нём предусматриваются различные случаи, при которых выплата будет совершена, включая и ту, которая обязательно произойдёт.

После этого деньги выплачиваются застрахованному лицу, а он уже, по предварительной договорённости, делится с остальными участниками незаконной деятельности.

Благотворительные фонды

Здесь вообще всё просто до невероятия. Суть заключается в том, что вы регистрируете какой-нибудь фонд помощи сомалийским детям и стараетесь получить на его счёт как можно больше средств от доверчивых граждан. После чего внезапно прикрываете лавочку и пилите средство со своими подельниками, при этом вы никоим образом не будете иметь дела с НДС.

Проблемы и решения с обналичиванием

Так как наше любимое государство не слишком следит за реальным положением среднего бизнесмена в стране, а только и может, что ужесточать различные ограничения, по ведению бизнеса буквально убивая всю предпринимательскую деятельность в стране, не удивительно, что наш находчивый народ даже из этой ситуации находит выход, к сожалению не совсем легальный.

Стали даже открывать специальные компании помогающие другим фирмам в ведении различных счетов и даже обелению прибыли за рубежом. А что вы хотели? Это Россия.

Как правило, за свои услуги они просят настолько много, насколько крупная может состояться сделка и заработок их составляет порядка 0,9% от общей суммы. Обычно финансы для подобных действий берутся с трастовых и транспортных компаний, у которых наличка имеется в крупном объёме.

Заключение

Таким образом, от теневой экономики в полной мере уйти не удалось пока ни одному государству. Что уж говорить о нашей стране, где коррупция процвела до такого состояния, что считается в умах некоторых глупеньких личностей нормой. Где средний бизнес задушили до такого состояния, что вести дела честно, чисто физически не получается.

Вот и придумываются разными «ООО» день ото дня различные схемы и варианты ухода от налогов через ИП, в частности те, о которых я сегодня рассказал. Разумеется, совершать противоправные действия я вам не рекомендую, так как рано или поздно вы за них ответите, однако, в качестве расширения кругозора ознакомиться с ними надо, вдруг вы окажетесь на месте жертвы таких мошенников.

В любом случае надеюсь, что статья была для вас полезной.

Всего вам доброго и до скорых встреч!

regionfinans.ru

Обналичивание денег от 4,99%. Требуется обнал денег? Низкий процент за обналичку средств в Москве, Петербурге, Казане, Самаре, Екатеринбруге и других городах.

Мы предоставляем услуги по обналичке денежных средств. Наша цель – помочь бизнесу снизить НДС и другие налоги, а также получить доступ к наличным денежным средствам. Тарифы на обналичку у нас не самые низкие, однако, вы можете быть уверены в конфиденциальности и безопасности сотрудничества с нами. Штат юристов и бухгалтеров подготовит безупречный пакет закрывающих документов независимо от суммы обнала. Мы будем рады, если вы порекомендуете нас!

 

Мы знаем, как обналичить ваши корпоративные деньги просто и безопасно!

 

vtbcash.pro - компания по предоставляю услуг обналичивания денег с Ваших счетов под минимальный процент.

 

Зачем это нужно?

Обналичить крупную сумму (Обналичить крупную сумму, Способы обналичивания денег, VTBcash)

Многие компании и предприятия используют в своей работе оплату услуг и работ наличными деньгами. Для обналичивания крупных сумм, используются различные схемы для снижения НДС и других налогов, которые бизнесмены либо осваивают сами, либо доверяют профессионалам.

Естественно, что любому предприятию нужны в обороте как безналичные, так и наличные денежные средства для осуществления различных бизнес-процессов. Способы обналичивания денег бывают разными, и все они преследуют цель безопасности обналички прежде всего. Обналичить крупную сумму можно, прибегая к разным методам: оплата аренды и услуг - например, строительных; вексельные схемы оплаты, благотворительная помощь и многие другие.

Часто эти схемы обналички слишком громоздки и сложны, к тому же небезопасны. «VTBcash» предлагает услуги по обналичиванию денег с помощью целого штата опытных юристов и бухгалтеров. Мы предоставляем надежный и грамотный пакет документов, которые выдержат любые проверки. «VTBcash» работает с небольшими проверенными банками-партнерами в Москве и регионах по всей России, а также с действующими, а не «однодневными» фирмами.

Обналичить крупную сумму (Обналичить крупную сумму , Способы обналичивания денег ,VTBcash)

«VTBcash» принадлежат предприятия с различной формой собственности и системами налогообложения (ОСНО, УСН, ЕНВД), поэтому мы сможем сформировать пакет документов, подходящий под именно Ваши потребности. Именно надежность и включают в себя тарифы « vtbcash.pro » - кто-то может предложить Вам более низкие проценты от обналиченной суммы , не давая никаких гарантий безопасности. «VTBcash» уже 11 лет на рынке обналичивания денег, у нас надежные партнеры и постоянные клиенты, которые ценят нас за полную конфиденциальность, юридическую грамотность и качественную работу.

В « vtbcash.pro » деньги обналичиваются по всей территории Российской Федерации с доставкой в течение 5 дней - «VTBcash» предоставляет услуги собственной инкассации.

Обналичить крупную сумму (Обналичить крупную сумму , Способы обналичивания денег , VTBcash)

Итак, у нас Вы найдете следующие услуги:

- полный пакет благонадежных бухгалтерских документов;

- выбор предприятий для формирования индивидуальной схемы;

- тарифы от 2 до 10%;

- доставка в течение 5 дней и инкассация;

- гарантированная конфиденциальность и надежность;

- работа с карточными счетами физических лиц;

- работа с оффшорами;

- работа с фирмами с членством в СРО.

«VTBcash» избавит вас от головной боли при обналичивании Ваших текущих счетов, взяв всю работу на себя: легитимное документальное сопровождение, выбор оптимальной схемы и доставку денежных средств. У нас – большой опыт работы и отличная репутация! Пользуйтесь нашими услугами и рекомендуйте другим!

vtbcash.pro